富邦台50 :持有台股最大 50 檔公司,報酬率 9.8% 打敗同期大盤!

前陣子發現台股中除了 0050 之外,
還有一檔股票也是追蹤台灣市值前 50 大的公司,
那就是富邦台50(006208)
不過很少聽到有人談論 006208,
甚至許多人都不知道還有這一檔股票,

本篇與您分享 006208 的資訊,

  • 006208 基本介紹
  • 006208現金股利及殖利率
  • 006208 的年化報酬率如何?
  •  

▎006208 基本介紹

基金規模僅 11.97億元
富邦台50(006208) 是由富邦證券所發行的指數型基金,
自 2012/6/22 成立
比 0050 起步晚了 9 年
基金規模也只有 11.97 億元,
00050 是其 61倍之多

總成本:一年 0.32%

在富邦台50(006208)公開說明書上可以看到
經理費一年 0.15%
保管費一年 0.035%
但還有隱藏成本,
其中包含交易成本 0.06% 以及其他費用 0.08%
所以總費用成本為 0.32%

(圖片來源:投顧投信公會)

成分股是追蹤臺灣 50 指數

追蹤臺灣 50 指數
成分股選取上市股票為採樣母體
且市值最大之 50 檔股票。
目前台積電(2330)佔比 34.66% 最多
類股分面以電子類股佔比 6 成,
金融業類佔比約 2 成

(圖片來源:富邦台50基金月報)

補充說明:臺灣 50 指數是什麼?
指數只是一個數字,
把各種股票根據市值權重加總而成的數字
不能被交易
臺灣 50 指數涵蓋臺灣證券市場中市值前 50 大的上市公司,
統稱臺灣 50 指數成分股

交易量少,流動性不佳

富邦台50(006208) 每天成交量約為 50 張左右,
相當少,流動性不佳,
如果投資人要變現,
有可能會賣不出去。
不過流動性不佳的問題對於長期持有的投資人而言,
其實影響不大,
畢竟沒有每天交易

(圖片來源:CMoney股市)

▍006208 現金股利及殖利率

現金股利:成立以來平均每年發 1.41 元

富邦台50(006208) 自從 2012 年成立之後,
每年穩定配息,
2016 年股利非常低,只有 0.0043 元,
但在 2017 及 2018 年大幅增加,
皆為 2.65 元

殖利率:成立以來平均為 3.56%

殖利率 = 股利 / 股息
把錢存在銀行,會收到利息,
相對的拿錢買進股票,就會收到股利,
股利就是今年公司賺到錢,
發一些盈餘分給股東的意思,
發的現金越多,代表 CP值 越高嗎?
並不一定,
就像是你每年銀行利息收到很多,
代表銀行利率很高嗎?(現在利率大概1%~2%左右)
也是不一定吧,
講到這邊,應該會想到”本金”也是影響利息收入的一個因素吧
因此用來想要知道某一檔股票的股利 CP值 高不高,
可以用『殖利率』衡量。
簡單來說,殖利率可以想成是銀行的存款利率

富邦台50(006208)成立的第一年殖利率為 6.06 %,
但之後隨著股利下降,
殖利率也下滑,
特別是 2016 年特別差僅有 0.11%
但不用太擔心,
近 2 年殖利率飆漲至 5.6% ~ 5.75% 非常亮眼,
也提高投資人持有 富邦台 50 的誘因

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

▍006208 的年化報酬率如何?

富邦台50(006208) 的年化報酬率 9.81%

富邦台50(006208) 自從 2012 年成立以來至今,
年化報酬率為 9.81%,
同期間的大盤年化報酬率為 9.19% ,
006208 的報酬率戰勝大盤 6.32%

殖利率以及報酬率都表現不錯,
惟流動性不佳,
想買或是想賣可能會無法成交。
若是要長期持有的投資人則可以納入考慮


▍快速結論:

  • 1.富邦台50(006208)名字不太好記,投資的時候不容易想起
  • 2.總成本一年0.32%
  • 3.交易量少,流動性不佳
  • 4.成立以來平均殖利率為 3.56%
  • 5.年化報酬率為 9.81%,打敗同期大盤

 

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