1 張『致富圖表』告訴你: 0050 每年買在最高價,報酬率依舊是正數!

▍已經證實 0050 長期持有,報酬率會上升,能讓你提早退休

在前兩篇文章中,
分別說明 0050 長期是上漲
以及 0050 殖利率分析, 

這邊先簡單彙整一些重點:
1. 0050 長期上漲
目前經過了 16 個年頭,
僅有 4 個年度股價是下跌,
其餘 16 個年度股價是上漲。

2. 0050 股價報酬率 > 殖利率
0050 年化報酬率大概是 6%,
比領股息殖利率 2.5% 還高,
如果真的需要現金,
可以賣出 0050 來當生活費

該什麼時候買進呢?

既然已經知道 0050 是由台灣最大的 50 間公司所組成,
就有不容易倒的優勢,
報酬率每年大概 6 %,
投資人就會想,該挑什麼時候買進呢?

 

本篇分享以下重點:
● 0050 每次買到最高點怎麼辦?
● 0050 該在什麼樣的時間點買進?

 

繼續看下去…

 

▍0050 每次買到最高點怎麼辦?

買東西會擔心買貴了,
買股票也一樣,
如果你想投資 0050 ,
擔心自己是地獄倒楣鬼,
每次買進都買在 0050 的高點,
這樣本金會不會虧損?
其實不會!

 

》分享一張『致富圖表』:即便每年買在股價高點,報酬率還是正數


有個號稱「股市地獄倒楣鬼」,每年存 5000 元買進 0050 ,
真的很雖,
從 2003 年 0050 成立以來,
每次買都是當年度股價最高點,
沒有人比他運氣更差了,
到每年底計算帳戶價值,
除了在 2008 年金融海嘯大虧  42.51%  之外,
其餘年度若有虧損,也不多,
更多的時期是正報酬!

在 2018 年的時候,
本金總共投入 8 萬元,帳戶價值到達 9 萬 6 千元,
也就是說,即便經歷金融海嘯、歐債危機,
又是地獄倒楣鬼每次都買在股價最高點,
報酬率依舊是正數!
而且還有每年穩定領的股利大概 3.44%,
因此整體獲利會更在提升

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

》每次買完就下跌,怎麼也會賺錢?

買在每年最高點,相對的隔天股價就會下跌,
為什麼這樣買,還是會賺錢呢?
原因很簡單,股市就短期來看雖然下跌,
但若把眼光放長遠來看,就會發現呈現的還是上揚的趨勢。
投資市場原本就是漲漲跌跌,循環不停。

大盤有分 2 種:「加權指數」與「加權報酬指數」

上篇文章有提到,0050 與大盤連動性高,
那我們來看看,台股從 2003 年以來的走勢,
在這邊先提一下,加權指數有分 2 種,
1) 加權指數
2) 加權報酬指數
每年都會收到股息,會在指數扣除,就是俗稱的「台股蒸發」的現象
例如:0050 除息前股價為 80 元,今年發 2 元股利,
則除息後股價為 80- 2 = 78 元,
股價蒸發了 2 元,大盤也會下降,
這種有發放股息且直接在扣除指數,稱之為『加權指數』
反之,就是把除息少掉的點數加回去,稱之為『加權報酬指數』

 

首先,看看每年因除息而大盤蒸發的「加權指數」,
即便每一次除息,點數都會減少,
「加權指數」依舊上漲

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

接下來看看,把除息少掉的點數加回去的『加權報酬指數』走勢是如何?
這時候心底應該有底,
因為除息而少掉的指數,長期都可以上漲了,
那把除息加回去大盤,肯定會上升更高,
大家常在看的大盤,是指「加權指數」,
最高大概漲到 1 萬 1 千多點,
但如果將股息的指數加回去,
其實最高是 1 萬 9 千點!

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

這種長期上揚的趨勢其實就是股市的特性,
相信大家是有目共睹的,
有了這樣的基本認知,
只要選對了好市場,那面對短期股市的修正也太過擔心。

 

▍0050 該在什麼樣的時間點買進?

什麼時候投資都行,沒有進場就是不行

有了上述的認知,
即便是「股市地獄倒楣鬼」買股票,也還是會賺錢,
0050 成立 16 年來,每年都買在高點,
這是極端的差,連這樣都能賺到錢,
那你還擔心什麼?
所以不用害怕買到高點套牢怎麼辦,
因此,比起什麼時間點買進,
更重要的是有紀律的投入資金,
什麼時候投資都行,沒有進場就是不行!

 

有紀律性的投資

現在很多券商都可以設定定期定額買進,
可以每個月 5 號設定投資 5000 元,
券商就會自動幫你下單,
買進的狀況會怎麼樣呢?
例如:

➊ 上個月 5 號 0050 零股成交價為 80 元,
就會買進 5000 / 80 = 62 股,

➋ 這個月 5 號 0050 零股成交價為 75 元股價最高,長期持有也會賺
因此什麼時候投資都可以,沒有進場就是不行

 

▍結論:

這個方雖然不能一夜致富,
但是已經證實是個非常有效的投資方法,
若能持續 20 年,會獲得相當不錯的投資成果喔,
而且只需要用極少的時間在股市,
成績可能不會輸給整日盯盤的朋友,
更有許多時間經營自己的人生其他面向,
例如:家庭、健康等,
讓自己人生各方面都能均衡發展喔

 

<延伸閱讀>
投資0050,讓台灣一流的企業為你幹活!
0050 適合當定存股嗎?其實比起領股息,你應該關注「報酬率」!

 

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