投資0050,讓台灣一流的企業為你幹活!

▍讓優秀的企業幫你賺錢

所有投資人都要善用被動式投資,參與全球經濟成長的行情,
叫世界一級企業為你賺錢,如此才能邁向財富自由。
這是我去聽美國共同基金操盤手 闕又上先生 的演講,
他在總結時所說的一句話,
讓我印象深刻,
要讓世界一流的企業為我幹活,
是一件很棒的事情

要怎麼樣才讓優秀的企業為我打工呢?
闕又上先生指出可以買進指數型基金,
例如台灣人熟悉的 0050,
這篇主要針對被動投資的好處做說明,
以台灣股民熟悉的 0050 為例,

分為以下三點:
● 0050 是什麼?
0050 與大盤連動性高,而大盤長期來看是上漲的!
2018年大盤跌 915 點,0050 還可以買進嗎?

讓我們繼續看下去…

▍台灣的一流企業幫你賺錢,可以投資 0050

0050 是根據市值的比重決定而成
也就是一次買進台灣 50 家最大的企業

華爾街操盤手說 80% 的人在台股都無法獲利,
因為選擇好股票是一件不容易的事情,
因此要善用「被動投資」幫自己打造財富,
我也是聽完闕又上先生的演講,
開始對被動投資產生了興趣,
在台股可以買 0050 ,
0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金,
等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等

而 0050 的成分股是哪 50 檔呢?
比重分別又是多少呢?
可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表
這 50 檔成分股會變動,
在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核,
目的就是要囊括市值最大的 50 間公司

↓以下於 2018 年 12 月 29 日擷取的成分股:

(資料來源:元大投信截至2018/12/29,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

▍0050 與大盤的走勢連動性高

台股有 1600 多檔,
0050 雖然只有包含 50 間公司,
但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重,
特別是台積電(2330) 就佔了 20% 左右,
而這 50 間公司的市值相加,
佔台股的總市值 67.8% ,
和大盤有高度的連動性,
因此大盤若是漲,0050 上漲的機率也相當高。

(資料來源:CMoney法人決策系統 截至2018/12/29,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

》大盤走勢長期而言是上漲的

0050 與大盤連動性高,
那我們先來看看近 15 年台股的走勢,
從 2003 年的 4 千點,爬到了將近萬點,
然後在 2008 年金融海嘯一落千丈,
又回到了 4 千多點,很多人在 08 年的風暴中,
手上的持股從此成了雞蛋水餃股,
被無情的股市打的體無完膚,不敢再投資了,
因此若是在金融海嘯期間持有 0050,
在隔年 2009 年開始,
股市絕地大反攻,
中間雖然有起有伏,不過還是一路向上,
更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月,
可以證明股市長期看待,是會持續上漲的。

 

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

▍2018 年台股跌了 915 點,還能投資 0050 嗎?

台股 2018 年已經封關了,
整年度跌了 915 點,跌幅 8.16%,
這時候你可能會問:「0050 與大盤連動性高,
今年跌那麼多,還能買進 0050 嗎?」

》0050 自成立以來,股價上漲數倍

我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢,
除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外,
其餘期間並無大跌,是以漲居多,
更在 2009 後開始一路反撲,直攻到 80 元以上。

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

》歷史上有 75% 的年度是上漲

在 2018 年初股價為 82.6 元,
2018 年底股價收盤在 75.5 元
跌幅 8.6%,
0050 自 2003 年成立以來,
只有 4 個年度是跌,
其餘 12 個年度是漲,
也就是說有 25% 的年度是下跌, 75% 的年度是上漲,
所以即便今年 0050 下跌,
也不用太擔心,僅是股價回檔。

(資料來源:證交所,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

▍快速結論:

華爾街操盤手闕又上先生是主動型投資者,
也就是會選擇個股進行買入,
主動投資的報酬,有機會打敗大盤,
但僅是少數人有這個能耐,
80% 的散戶不懂選股策略也不做功課,
只能被坑殺,
所以闕又上先生提倡一般投資人應該要善用被動投資,
長期佈局,參與經濟成長,
而我的資金分布,有部份也是運用被動投資,
確保局部的本金可以跟大盤有一樣的績效!

 

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