0050 適合當定存股嗎?其實比起領股息,你應該關注「報酬率」!

(圖片來源:Shutterstock)

 

買進 0050,長期而言報酬率是上升的

在上一篇文章提到,
想要財富自由,必須讓一流的企業為你幹活
0050 就是包含台灣 50 檔優秀的企業,
買進之後長期持有,
從 2003 年成立以來,
目前經過了 16 個年頭,
僅有 4 個年度股價是下跌,
其餘 16 個年度股價是上漲,
因此可以放心擁有

股民喜愛的股利,0050 發放狀況是如何呢?

但在上一篇文章中,僅說明股價漲跌,
0050 也是會發放股利,
很多人會想要買進當 定存股,
這一篇整理 股利 相關資料分享給大家

本篇分為以下重點與大家討論:
● 0050 的現金股利
● 0050 的殖利率
● 0050 適合「存股」嗎?

讓我們繼續看下去…

 

▍0050 的現金股利

》一年發 2 次股利,可提早進行「再投資」

現金股利是很多投資人注重的項目,
0050 也是穩定發配息,
而且自從 2016 年開始 1 年發放 2 次!
這對投資人來說是件好事,
半年就能領到 1 次股利,
將獲得的股利再投資,
等到下一次配息時,
可以領取的金額也會增加。

舉個例子:
今年 6 月 30 日 0050 第一次發放股利 2 元,
我手上有 1000 股,因此可以領到 2000 元 ( 2元 x 1000股 )
然後立刻把 2000 元現金再買進 0050 ,
一股 80 元, 2000 元共可以買進 25 股,
於是我手上便有 1025 股 (原本1000 股+ 再投資增加 25 股)
等到今年年底第二次發股利時,
我就可以領 1025 股的金額,
等於多領 25 股的股利,很棒吧!

(圖片來源:夏綠蒂自製)

 

》 0050 現金股利年年穩定發

從 2005 年開始,股利每年發放,
即便經歷了 金融海嘯 或是 歐債危機等,
還是可以穩定的發放現金股利,
近 14 年以來,平均每年發放 2 元現金股利

(資料來源:Goodinfo 截至 2018/12/29,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

▍0050 的殖利率

》 殖利率 = 股利 / 股價

把錢存在銀行,會收到利息,
相對的拿錢買進股票,就會收到股利,
股利就是今年公司賺到錢,
發一些盈餘分給股東的意思,
發的現金越多,代表 CP值 越高嗎?
並不一定,
就像是你每年銀行利息收到很多,
代表銀行利率很高嗎?(現在利率大概1%~2%左右)
也是不一定吧,
講到這邊,應該會想到”本金”也是影響利息收入的一個因素吧
因此用來想要知道某一檔股票的股利 CP值 高不高,
可以用『殖利率』衡量。
簡單來說,殖利率可以想成是銀行的存款利率

舉個例子說明:
上一段提到,0050 每年平均發放 2 元的股利,
➊ 在每股 30 元買進 0050,則殖利率 = 2 / 30 = 6.67%
➋ 在每股 80 元買進 0050,則殖利率 = 2 / 80 = 2.5%
➊或是➋ 你喜歡哪一個?
應該是➊吧
因為配息一樣,但股價較低,
得到的殖利率較高

 

》0050 殖利率平均 3.44%,有下滑趨勢

了解殖利率的意思之後,
就可以看看 0050 的殖利率到底是如何呢?
再複習一下,
影響殖利率的因素有兩個:股價及股利。
0050 平均穩定發 2 元股利,但股價也一路上漲,
因此造成殖利率有下滑趨勢,
尤其是 2016 年,竟然僅剩下 1.28%
而近 14 年來平均位於 3.44% 左右。

(資料來源:Goodinfo 截至 2018/12/29,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

▍0050 適合「存股」嗎?

很多人會想要「存股」,
就是希望可以靠領夠多的股利,早日退休,
近幾年在台灣掀起一股存股風潮,
那 0050 適合嗎?
那我們來細細檢視一下

》適合當「定存股」的條件有 2 個:

1.投資標的 不容易倒 >> 0050 符合

0050 是一次擁有 50 間一流的公司,
0050 若是倒了,代表 50 間公司全垮了,
而且 0050 每季會調整成分股,
如果表現不好,排名退步到 50 名之後,
便會被剔除,所以永遠保持最優秀的 50 間公司,
因此 0050 符合不容易倒的特性

 

2.發放的股利 高 且 穩定 >> 0050 “不 “符合

0050 平均每年發放 2 元,有穩定的性質,
但我認為,以近期股價遊走 75 元 ~ 80 元之間,
2 元股利不夠高,殖利率大概只有 2.5%,
存股族是想要領豐厚的股利當生活費,
但 0050 股息卻不夠多,
若是想要有穩定現金流,
可以選擇其他高股息的股票
綜上所述,0050 殖利率不高,
我覺得並不適合當存股的標的,
比較值得關注的是『報酬率』,
在上一篇文章提到,0050 股價長期而言是上漲的,
年化報酬率大概是 6%,
比領股息殖利率 2.5% 還高,
如果真的需要現金,可以賣出 0050 來當生活費

 

▍快速結論:

0050 一年配息 2 次,
將股息再投資,可享受更多的股利,
而 0050 每年平均配息 2 元,
相當穩定,
但因為股價趨高,
導致殖利率下降,近 14 年平均為 3.44%,
較不適合當存股標的,
要先釐清,存股是想要有豐厚的配息當生活費,
但 0050 股利不高,所得到的金額不足以支撐日常支出,
比較適當的做法,可以賣出 0050 變成現金使用,
畢竟 0050 長期而言是上漲的,
因此我認為 0050 並不適合領股息,
喜歡領股息可以選擇其他高股息的股票

 

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