2 步驟讓資金翻 93 倍!經過 100 年錢還是花不完的秘密

「諾貝爾獎」是頒發 6 個不同領域的獎項

每年都會針對在以下 6 個領域內,
有顯著貢獻的人進行頒獎,
是世人所公認最重要的獎項之一
(一) 物理學
(二) 化學
(三) 生理學或醫學
(四) 文學
(五) 和平
(六) 經濟學
前 5 項是諾貝爾在遺囑中捐助的獎項,
第 6 項則是 1969 年瑞典增設

 

1901 年開始執行,至今已超過 118 年
諾貝爾獎從 1901 年正式開始頒獎,
現在 2019 年已經超過 100 年了,
到底這些源源不絕的獎金是從何處來?

 

本篇與您分享:

🏆諾貝爾基金的來源

🏆基金會從瀕臨破產到重生的故事

🏆為什麼基金會經過 100 多年錢還是花不完

🏆我們可以做2步驟,讓資產翻倍

 

▏諾貝爾基金的來源

》創辦人的故事…

阿佛烈●伯恩哈德●諾貝爾(Alfred Bernhard Nobel)生於 1833 年,
是瑞典的化學家、工程師、發明家等,
最著名的發明就是「炸藥」,
主要是如何安全生產和使用炸藥,
如果運用的好,
對於岩石爆破和開挖山洞等都有很大的幫助,
但由於炸藥還是不夠穩定,
不耐搖晃撞擊,
在搬運過程還是一個很頭大的問題。
然而有一天憾事發生了,
在 1864 年,諾貝爾的炸藥工廠大爆炸,
造成 5 人死亡,其中包含他的弟弟艾彌爾

 

》一則烏龍新聞,讓他決定創辦諾貝爾獎

諾貝爾獎會成立,是來自一則烏龍的新聞。
從事炸藥生意,讓他獲利豐厚,卻也遭世人唾棄,
1888 年,諾貝爾的哥哥去世,
一家報紙錯誤刊登了他去世的消息,
內容充滿負面評判,
例如:「諾貝爾,這個找到以超快的速度殺死更多人,而發大財的人終於去世了」
他心想,這是這我死後世人對我的評價嗎?
因此讓他下定決心,擺脫黑心商人的稱號,
決定用個人財富做一些有益的事情,
設立的獎項,頒發給那些做世界做出有貢獻的人
這就是諾貝爾獎項的由來

(圖片來源:The Nobel prize)

 

諾貝爾基金:從瀕臨破產到”錢花不完”

》一開始,只能投資安全標的,例如銀行定存

諾貝爾拿出遺產 3100 萬瑞典克朗(幣別全文皆同)成立基金會,
一開始,基金完全依照諾貝爾的遺囑進行安全投資,
例如:放銀行定存,不能買股票等,
但隨著投資不佳,
且每年要頒發的金額頗多:
獎金是讓每位得獎者都有相當於一位教授 20 年的薪水,
好讓他們無後顧之憂繼續做研究,
然而到了 1953 年總資產竟然下降到 1000 萬元左右
在持續下去,基金會將面臨破產結束的窘境。

 

》改變現狀:1953 年開始,將錢投在股市和不動產

會很幸運的是,終於出現一批勇於任事的管理者,
在歷經 50 逾年的困局後,
1953 年改變了管理章程,
讓基金會的資產,投資標的不只銀行定存,
可進入股市和房地產。
在這之後,從此大翻身,

根據諾貝爾基金會 2017 年的財報顯示,
總資產已經高達 29.9 億元瑞士幣

(圖片來源:諾貝爾2017年財報)

 

經過 100 多年,諾貝爾基金資產還是花不完?

》主要關鍵:資金投入股市

原本資金只有 3100 萬瑞士幣,
到了 2017 年經高達 29.9 億元瑞士幣,
增值約 93 倍,相當驚人。
在 2017 年的時候,
收入竟高達 2.53 億元瑞士幣,

其中主要是來自投資變現佔了 2 億元瑞士幣,
股利 5 千萬瑞士幣以及利息收入 1.1 千萬瑞士幣。

(圖片來源:諾貝爾2017年財報)

 

諾貝爾基金會主要的投資是長期證券約 25 億元,
而且投資到世界各地,

以美國的道瓊指數而言,
從諾貝爾基金會開始投資股市的那一年 1953 年計算至今,
原本只有 292 點,現在已高達 2 萬 6 千 點,
漲幅驚人,也難怪諾貝爾基金會的資產如此雄厚,
這也說明了,資金要放到對的地方,才能有效運用

 

 

基金會的投資秘方:穩健的一籃子標的

諾貝爾基金會的投資類別,
以股票類居多約 50 %,其次是固定收益約 20%,
其他投資例如:對沖基金等約 30%。
股票類的核心以穩健的市場為主,例如美國股市,
固定收益也是以債券等穩定低風險為首選目標,
諾貝爾基金會的管理者們相當聰慧,
沒想到投資策略卻是如此簡單,
績效更是非常良好

(圖片來源:諾貝爾2017年財報)

 

從諾貝爾基金會的故事學到:

持續做到以下 2 件事,我們可以讓自己的”資產增值”

1.將資金放在對的地方,例如股市

很多人喜歡將錢放在銀行,
認為最安全,
但其實通膨、負利率等因素,
讓你的放在銀行的存款會貶值,
殊不知這才是最危險的投資

看完諾貝爾基金會的案例得知,
若是持續將錢放在銀行定存,
只會大幅降低購買力,
且又不能產生更多的投資收入,
如果持續不改變,
可想而知諾貝爾獎如今便不會出現在世界上了

 

2.執行”不要雞蛋放在同一籃子”的策略

那要將資金投入股市,要選擇什麼標的呢?
可以選擇指數型基金,
例如 0050;
這是包含台灣市值最大的前 50 間公司,
而且會汰弱留強,
可以每年相對穩定的為我們產生收入

 

更進階的作法可以學諾貝爾基金會,
50% 資金放股市、20%放債券
以及 30% 選擇現金、房子等其他投資類別,
因為股市與債券是「負相關」,
簡單來說就是股市下跌,債券會漲,
如此我們的投資組合波動不大,
債券保護股市的下挫,讓我們更安心
讓我們一起執行,使本金翻倍在翻倍!

 

延伸閱讀:0050
(一)想穩定獲利?華爾街操盤手:投資 0050!
(二)1 張『致富圖表』告訴你: 0050 每年買在最高價,報酬率依舊是正數!

 

 

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