兩檔持有台股最大的 50 間公司的 ETF:0050 與 富邦台50 的比較

在之前的文章有介紹過 富邦台50(006208)以及 0050

這 2 檔都是持有台灣最大 50 間公司的 ETF
0050 是常聽見的指數型基金,
006208 起步晚,很少人知道,
基本上台股的先機已經被 0050 佔據了
不過還是有優點
那個本篇文章就來比較 2 檔的資料,
讓投資人更容易理解:

  • 基本資料比較
  • 成分股
  • 殖利率與現金股利
  • 股價與成交量
  • 基金淨值
  • 報酬率

繼續看下去…

 

 

 

 

▍基本資料比較

0050 全名為元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
是由元大寶來證券發行;,
006208 全名為富邦台灣采吉50基金,
簡稱 為富邦台50 ,
是由富邦證券發行。

》成立時間:0050 早 9 年發行

0050 成立於 2003 年 6 月 25 日,
006208則是晚了 9 年,
在 2012 年 6 月 22 日才成立。

所謂的「戲棚下站久就是你的」
0050 早就先吃了追蹤 台灣50指數 這塊大餅,
佔了先機,
以至於 006208 多數人沒聽過
沒聽過就比較不會買它了

 

》基金規模:0050 比 006208 大 61 倍

截至 2019 年 2 月 ,
0051 基金規模為 737.39 億元
006208 基金規模為 11.96 億元
0051 的規模足足比 006208 大了 61 倍,
非常驚人,
映證了起步早站穩了市場。

 

》總管理費用:006208 較便宜

除了一般常聽見的經理費以及保管費之外,
還有一些隱藏成本,
包含 交易成本 以及 其他費用等。

【0050】:

經理費一年 0.32%
保管費一年 0.04%
交易成本 0.03%
其他費用 0.05%
→ 總費用0.44%

【006208】:

經理費一年 0.15%
保管費一年 0.035%
交易成本 0.06%
其他費用 0.08%
→ 總費用0.32%

2 檔差別比較大的費用是經理費,
經理費指的是支付給基金公司,
管理資產的服務費用,
收取總基金資產之一定之百分比來,
0050 基金規模 737 億元,
經理費 = 737 億元 x 0.32% = 2.36 億元,
006208 基金規模 11.96 億元 x 0.15% = 179 萬
而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上,
我認為 0050 的規模那麼大了,
應該要下降。

(圖片來源:投顧投信公會)

 

》小結論:

  0050 富邦台50(006208)
發行券商 元大寶來 富邦證券
成立時間 2003 年 6 月 25 日 2012 年 6 月 22 日
基金規模 737.39 億元 11.96 億元
總管理費用 0.44% 0.32%
 

▍ 成分股

》 2 檔都是追蹤 台灣50指數

0050 以及 0062082 都是 挑選市值前 50 大,
一次買進台灣 50 家最大的企業,
包含台積電、國泰金、台泥等等大公司,
長久下來要賠錢也不容易,
善用「被動投資」幫自己打造財富,
↓以下於 2019 年 3 月 18 日擷取的成分股:

》每季調整成分股

0050:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核

006208:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核

都是每季調整一次,
所以永遠都會是台股前 50 大的公司,
表現差市值太小的就會被剔除。

 

▍ 殖利率與現金股利

》現金股利

0050 從 2003 年成立,
但前兩年並沒有發放股利,
自 2005 年開始每年配息,
近 15 年來平均發現金股利 2 元
006208 從 2012 年成立以來年年配息,
近 7 年來平均股利為 1.4 元,
尤其是近 2 年表現不錯,發放 2.65 元,
看到圖中 2019 年的股利是 0?
不是喔,是因為撰寫的當下尚未公告,
而 0050 已經配發完畢了。

》殖利率

殖利率 = 股利 / 股價
所以變數有 2 個:股利與股價。
006208 的平均殖利率為 3.56%,
略勝 0050 的平均殖利率 3.41%,
你可能會覺得奇怪,
為什麼 0050 的股利比較高,
殖利率卻是比較低?
是因為 0050 的股價較高所影響的,
0050 近期股價約在 75 元 ~ 80 元 徘徊,
006208 則是在 40 元 ~ 45 元遊走,
更詳細的股價資訊,
下段會介紹。

▍ 股價與成交量

0050 每股約 75 元,006208 每股約 45 元,
0050 早到 2003 年便成立,
站穩了追蹤台灣 50 指數的市場,
股價也一路上漲,
近期約在 75 元,
而 006208 成立也 7 年,
起步晚,很難撼動 0050 在市場上的地位,
股價也較低,
每股大約 45 元,
比較 0050 每股 75 元,
小資族更可以負擔,
0050 每月成交量 20 萬張,
006208 每月成交量 1500 張,
0050 成交量每月約 20 萬張,
是市場上許多人存股甚至當沖的標的,
反觀 006208 ,
因成立較晚,
許多人不知道有這檔股票,
成交量每月僅 1500 張左右非常低,
有流動性不佳的問題
投資人若急於變現,,
有可能會賣不出去,
不過 2018 年成交量明顯比以前年度多,
之後要關注是否能持續增加量。

(圖片來源:CMoney股市)

▍基金淨值

》定義:

首先先了解一下定義:
基金淨值就是基金每日投資資產總值,
包含股票、債券等等每日的收盤價,
扣除所需要支付的費用之後,
除以流通在外的單位總數,
就是基金淨值

以 2019 /3/18 的淨值來看,
0050 為 78.41元
006208 為 44.57 元
長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲,
因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升,
主要的差異是 總費用的不同,
因為資產總值要扣除費用才是淨值

 

》市價 跟 淨值 哪裡不一樣?

市價是指投資人買賣 ETF 的價格,
淨值是指總資產扣除費用
投資人在買進或賣出 ETF 時設定的價格應該參考其淨值比較好,
不過市價與淨值是很接近的,差異不大

▍年化報酬率

0050 年化報酬率為 8.53%
006208 年化報酬率為 9.23%
含股息的報酬率,
006208 有 9.23% 是打敗 0050 的,
大約贏了 7.58%
兩者追蹤的指數一樣,
所以從這邊可以看出 費用的影響,
006208 的總費用比 0050 低,
不要輕忽看似很小就不以為意,
長期累積下來報酬率也是會受到不小影響
期盼 0050 的費用可以再下降

 

▍快速結論:

 

延伸閱讀:

  1. 投資0050,讓台灣一流企業為你幹活
  2. 0050 適合當定存股嗎?其實比起領股息,你應該關注「報酬率」!
  3. 1 張『致富圖表』告訴你: 0050 每年買在最高價,報酬率依舊是正數!
  4. 16 年的數據顯示:0050 「這樣做」報酬率竟能提高 40%↑,原因是..
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