16 年的數據顯示:0050 「這樣做」報酬率竟能提高 40%↑,原因是…

上一篇文章提到,
0050 即便每年買在最高價,
長期持有報酬率依然是正數,
因此,比起什麼時間點買進,
更重要的是有紀律的投入資金,
什麼時候投資都行,沒有進場就是不行!

這時你可能會覺得
不可能每次都買在最高價阿
如果是定期定額,比較符合實際狀況,
獲利情況會是怎麼樣呢?

本篇分享以下重點:
● 每年定期定額買進的獲利狀況
● 如何再提高報酬率?



▎每年定期定額買進的獲利狀況

有紀律的投資 0050 ,每年開盤第 1 天買進,
且領到的現金股利再投入
把自己當成睡美人,
1 年只清醒一次,
只會在股市開盤的第一天甦醒,
醒過來的時候就拿著手機下單買 5000 元的 0050,
買進之後就繼續睡覺,
等下一年第 1 天開盤,才會再度醒過來,
從 2003 年到 2018 年都是這樣做,
有紀律的每年買進 5 千元的 0050 ,
到 2018 年底的時候,
投入的本金已經有 8 萬元,
這時帳戶價值竟然有 15 萬 ,
累積報酬率高達 88.4%!

 

因為把自己當睡美人,
1年當中有 364 天都是在睡覺,
因此可以免於股價下跌的恐慌,
更是沒有任何賣出股票的行為,
這樣每一年大概只花 10 分鐘,就能完成下單的動作,
年復一年,經過 14 個年頭,
除了 2008 年的時候累積報酬率是負數,
其他年度都是正數 !

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

如何再提高報酬率?

0050 就像一顆「皮球」,跌下去還會彈回來
之前的文章也提到,
0050 與大盤連動性高,
而將除息蒸發的點數加回去,
台股「加權報酬指數」,最高已經來到 1 萬 9 千點,
從大盤歷年來的指數可以知道,
每次下跌,總是會在彈上來,
而且就像皮球一樣有好彈性,越彈越高

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

因此可以利用0050「好彈力且長期上揚」的特性,
越跌的時候加碼進場

已經確定大盤是會反彈的,
0050 跟大盤連動性高,
跟皮球一樣,
下跌時也會往上彈回去,
而且如果將皮球越是施壓,反彈力道越大,
我們就要好好利用這一點,
當 0050 大幅下跌的時候,加碼買進,
等日後反彈,提高你的報酬率!

 

》假設單日跌幅超過 5%,再加碼投資 5 千元,
且每年領到的現金股利再投入 0050

我們一樣在每年開盤的第 1 天買進 5 千元的 0050 ,
然後在整年度的開盤日中,
若當日跌幅有超過 5%,
我們就再加碼投資 5 千元,
在 2008 年金融海嘯時期,有多達 7 次的加碼,
比較近的一次是,2018 年國慶日休假後隔天開盤,
美股重挫也順帶影響台股,
在那天台股也終結了長達 16 個月的萬點行情,
趁 0050 股價跌幅較大,逢低買進,
從 2003 年持續這樣子做 14 年,
到 2018 年底時,
本金總共投入 14 萬,帳戶價值將近 32 萬,
累積報酬率高達 128 %! 

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

快速結論:

我們已經確定 0050 即便下跌,
也是會反彈回去,
那何不應用下跌股價較低的時候加碼投資呢?
也可以依照自己的資金,
加碼的時候可以投入更多,
那長期來看報酬率也會提高喔
以下彙總有沒有加碼的差別喔

(圖片來源:夏綠蒂自製)

 

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