零股交易懶人包:零股交易時間、手續費、優缺點一次搞懂

零股交易懶人包:零股交易時間、手續費、優缺點一次搞懂

零股交易 對於想要投資股票,但苦於資金有限是一種好方法。

想要了解零股怎麼買交易時間手續費,甚至優缺點分析,這篇文章將帶領您深入了解零股交易懶人包
零股買賣流程手續費計算,以及適合哪些人投資

零股交易是什麼?

零股交易指的是,以「股」為單位,而非整「張」股票來進行交易。

一張股票通常包含 1,000 股,而零股交易則可以購買 1 股、2 股、10 股…等等,
讓資金有限的投資人也能買進股票,逐步累積投資部位。

舉例來說,如果你想投資台積電,但手邊只有幾千元,傳統的股票交易方式就無法讓你入手,
以台積電股價現在突破 900 元來看,一張台積電股票要 90 萬元以上。

但透過零股交易,你可以用幾千元買進幾股台積電,逐步累積投資,不用擔心資金不足的問題。

零股交易讓投資門檻降低,讓更多人可以輕鬆參與股市投資。
無論你是想要學習投資、累積經驗,或是想要分散投資降低風險,零股交易都是一個不錯的選擇。

 

零股交易時間

零股交易的時間分為盤中交易和盤後交易。

盤中零股交易

週一至週五的上午 9 點到下午 1 點 30 分,與一般股票交易時間相同。

在此時段內,可以透過電子下單的方式,以限價的方式進行買賣。

也就是說,你可以設定一個您願意買進或賣出的價格,
當市場上出現符合您設定價格的買賣單時,系統就會自動撮合交易。

 

盤後零股交易

週一至週五的

盤後交易的時間通常是交易日的13:40~14:30,僅於 14:30 撮合一次。
盤後交易的撮合方式與盤中交易相同,也是以「價格優先、時間優先」的原則撮合

當有兩個相同價格的買賣單時,先下單者優先成交。

 

 

選擇合適的零股交易券商

想要開始零股交易,選擇一家合適的券商非常重要,因為券商會直接影響到你的交易體驗和成本。
目前市面上有許多線上券商提供零股交易服務,以下列出幾個推薦的選擇,並說明選擇券商時需要考量的因素:

零股交易手續費

手續費是選擇零股交易券商重要的因素。


但實際上,大多數券商設定單次手續費最低為 20 元。
這意味著,如果你的單筆交易金額太低,手續費反而會吃掉大部分利潤,讓投資變得不划算。

以單次手續費 20 元為例,讓我們來看看不同交易金額下,手續費所佔的比例:

  • 交易金額 1,000元:手續費佔比 2%
  • 交易金額 5,000元:手續費佔比 0.4%
  • 交易金額 10,000元:手續費佔比 0.2%

從以上數據可以看出,交易金額越低,手續費佔比就越高。

當交易金額只有 1,000 元時,手續費佔比高達 2%,
這意味著你必須賺取至少 2% 的報酬才能彌補手續費的損失。

很多券商都提供定期定額零股手續費 1 元或是很低廉的手續費,例如以下這些券商

 

推薦的零股交易券商

  • 永豐金證券大戶投永豐金大戶投是近年來竄紅的線上券商,以手續費低廉、平台功能多元著稱。是台灣第一個開啟複委託定期定額的券商。
  • 富邦證券富邦證券是台灣老牌券商,擁有完善的線上交易平台和客戶服務體系。他們的零股交易手續費也相當優惠,且提供多元的投資研究報告和線上課程,適合新手投資者學習和進修。
  • 元大證券:元大證券的零股交易手續費同樣具競爭力,其平台功能也十分齊全,包含:線上開戶、電子下單、即時報價、線上客服等。元大證券也提供豐富的投資資訊和課程,可以幫助投資者深入了解市場狀況。
  • 口袋證券跟CMoney 籌碼 k 線結合,功能非常完整,而且開戶的新戶禮很豐富。
  • 國泰證券國泰證券的零股交易服務也相當完善,他們提供線上開戶、電子下單、即時報價等功能,並擁有豐富的投資研究報告,適合希望掌握市場資訊的投資者。

 

選擇券商的考量因素

除了手續費以外,選擇券商時還需要考量以下因素:

  • 平台功能:一個好的交易平台應該提供便捷的線上開戶、電子下單、即時報價、技術分析圖表等功能,以提升交易效率和操作體驗。
  • 客戶服務:良好的客戶服務是投資者遇到問題時不可或缺的保障,因此選擇擁有完善的線上客服、電話客服、實體據點等服務的券商非常重要。
  • 投資研究報告:好的投資研究報告可以幫助投資者掌握市場動態,做出更明智的投資決策。因此,選擇提供優質研究報告的券商,可以為你的投資提供更全面的支持。
  • 投資工具:除了基本的交易功能以外,券商提供的投資工具也會影響你的交易策略。例如:技術分析圖表、交易策略、投資組合管理等工具,都能幫助你更有效率地進行投資。

零股交易可以當沖嗎?

台股零股交易並未開放當沖功能,因此當天買進的零股,必須等到隔天(T+1日)才能賣出。

這個 T+1 日原則是台股交易的重要規定,無論是盤中零股或是盤後零股交易,都必須遵守。

如果小資族或資金有限的投資人想參與當沖交易,可以考慮選擇整股交易。
整股交易的最低交易單位是1張股票(1,000股),因此需要較多的資金。

如果你本來就有股票,那麼你可以拆開賣出。
例如,如果你持有1張股票(1,000股),你可以將其拆分成 1000 股零股賣出。

但是,這不是當天買進當天賣出的當沖交易。 你是賣出你過去的股票,而不是當天買來的股票。

零股交易限制

零股交易雖然方便小資族或資金有限的投資人參與股市,但也有一些限制。
這些限制主要是為了避免市場過度投機。

  1. 不開放信用交易:零股交易不開放信用交易,也就是說投資人不能融資或融券買賣零股。
  2. 不得借券賣出:零股交易不得借券賣出,也就是說投資人不能借券賣出零股。這項限制主要是為了避免投資人利用借券賣出進行空頭操作,打壓股價。
  3. 盤中零股不開放當沖:盤中零股交易不開放當沖,也就是說投資人不能當天買進零股後當天賣出。最快要等到T+1日(交易成功後「第一個」交易日)才能再次交易。

零股 1000 股會變一張嗎?

零股交易的最低交易單位是 1 股,因此投資人可以用較少的資金買進股票。

那麼,零股買進的股票,累積到 1,000 股後,會變成一張嗎? 答案是 yes。

當你在賣出零股時,若累積的零股數量達 1,000 股,
可以選擇單位「張」進行賣出,此時系統會將 1,000 股的零股視為一張股票。

 

補充說明一下,台股市場每檔標的的股價,皆以「每股」的價格呈現。
因此,無論你是買進 / 賣出整股或零股,看到的股價都是指每 1 股的價格。

零股為什麼賣不掉?

許多投資人都有過零股賣不掉的困擾,夏綠蒂自己也有遇過。
究竟零股為什麼賣不掉?又該如何化解賣不掉的窘境?

夏綠蒂遇到零股買不到或賣不掉的狀況,
通常都是跟價格有關。

不是價格太低買不到,就是價格太高賣不掉。

零股賣不掉的原因主要有以下幾點:

  • 市場需求不足:如果某支股票的零股需求不足,也就是說想買入零股的人很少,那麼你賣出的零股就可能找不到買家。
  • 出售價格過高:如果你的出售價格高於市場行情,那麼買家可能不願意買入。
  • 交易時間限制:零股交易的交易時間有限,只有在盤中零股交易時段(9:00-13:30)和盤後零股交易時段(13:30-14:30)才能進行交易。如果你是在這些交易時間之外,那麼就無法成交。

不過現在有盤中零股交易,我覺得要善用,
盤中零股交易的成交機率較高,可以利用盤中零股交易時段賣出零股。

 

零股交易優缺點

零股交易雖然具有許多優點,但也存在一些缺點,
需要投資者謹慎評估後再決定是否適合自己。以下將詳細說明零股交易的優缺點:

 

零股交易的優勢

  • 門檻低: 零股交易只需少量資金即可入手,適合資金有限的小資族,不用一次拿出大筆資金購買整張股票,可以輕鬆參與股市,累積投資經驗。
  • 資金彈性高: 投資者可以根據自身財務狀況,靈活調整投資金額,不用擔心資金不足而錯失投資機會。
  • 分散投資: 零股交易可以將資金分散投資在不同股票,降低單一股票波動的風險,分散投資組合的風險。
  • 累積經驗: 零股交易可以讓投資者在低風險的環境下,累積投資經驗,學習股票市場的運作機制。
  • 學習投資: 零股交易可以作為學習投資的工具,透過觀察股票的走勢,了解市場趨勢,建立投資判斷的能力。
  • 參與高價股: 零股交易可以參與高價股,例如台積電、特斯拉等,不用一次拿出大筆資金即可投資心儀的股票。
  • 享受股利: 投資零股也能享受股票配發的股利,即使只持有少量股票,也能獲得股利收益。

 

零股交易的劣勢

  • 收益有限: 零股交易的收益通常有限,因為投資金額較少,即使股票價格上漲,獲利金額也相對較低。
  • 需長期持有: 零股交易的收益通常需要時間累積,如果想要獲得較高的收益,需要長期持有股票,耐心等待股票價格上漲。
  • 手續費比例高: 零股交易的手續費比例通常較高,因為交易金額較小,手續費佔投資金額的比例較大,會影響投資報酬率。
  • 流動性較差: 零股交易的流動性較差,因為交易量較少,可能難以快速買賣股票,影響資金的調度。
  • 不可當沖: 零股交易不能當沖操作

項目優點缺點
門檻門檻低,只需少量資金即可入手,適合資金有限的小資族。收益有限,因為投資金額較少,即使股票價格上漲,獲利金額也相對較低。
資金彈性資金彈性高,投資者可以根據自身財務狀況,靈活調整投資金額。需長期持有,零股交易的收益通常需要時間累積,如果想要獲得較高的收益,需要長期持有股票。
風險管理分散投資,可以將資金分散投資在不同股票,降低單一股票波動的風險。手續費比例高,因為交易金額較小,手續費佔投資金額的比例較大,會影響投資報酬率。
風險控制降低風險,即使投資失利,損失的金額也相對較少。流動性較差,因為交易量較少,可能難以快速買賣股票,影響資金的調度。
學習投資累積經驗,在低風險的環境下,累積投資經驗,學習股票市場的運作機制。不可當沖
投資標的參與高價股,例如台積電、特斯拉等。
(資料整理:夏綠蒂)

零股結論

總而言之,零股交易提供了一個門檻較低的投資方式,
讓資金有限的「小資族」也能輕鬆參與股市,逐步累積財富。

零股交易最大的優勢在於可以以少量資金投資,降低投資風險,同時也能學習股票市場的運作方式。

然而,零股交易也存在一些劣勢,例如交易成本相對較高、獲利空間較小,不可以當沖。


 

 

零股常見問題快速FAQ

1.零股交易適合哪些人?

零股交易適合資金有限,想要開始投資股票,或想要分散投資風險的投資者。
它提供了一個低門檻的入門方式,讓投資者可以先從少量資金開始,逐步累積投資經驗。

2.零股交易的手續費真的只有 1 元嗎?

零股交易的手續費並非固定 1 元,而是依照券商的收費標準而有所不同。

有些券商可能會收取最低手續費,例如 1 元,
但有些券商則會以比例的方式計算手續費,例如交易金額的千分之幾。

 

3.零股交易跟一般股票交易有什麼差別?

零股交易與一般股票交易最大的差別在於交易單位。

一般股票交易的單位為一張,也就是 1000 股,
而零股交易的單位則可以是單股、數股或幾十股。

此外,零股交易的交易時段也與一般股票交易不同,
通常只在盤後交易時間開放,且價格通常會比盤中價格高一些。

 

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