0056 股利、定期定額報酬率 算給你看!還有 2 大迷思是…?

0056 是台股中熱門的 ETF,
剛踏入股市的新手幾乎都會聽過它,
擁有高股息的特性,深受存股族喜愛。
除了穩定的股利政策,
0056 從 2007 年成立至今還創下了不少紀錄,
例如:受益人數最多、定期定額戶數穩居第二大、基金規模破千億元等。

接下來我們看一下 0056 的詳細資料:

0056 基本資料

元大高股息 0056 追蹤的指數是「台灣高股息指數」
因為高股息,吸引很多人投資,特別是存股族的青睞,
母體是台灣50 和中型100,也就是台灣市值前 150 大的企業,
從中選出 30 檔,由殖利率決定權重 。
而且這 30 檔成分股會變動,
不用擔心買一籃子雞蛋,有一顆臭掉該怎麼辦?
每半年 0056 會檢視一次,將剔除殖利率變低的股票剔除。

證券簡稱元大高股息 (0056 ETF)
追蹤指數台灣高股息指數
成立時間 2007/12/13
掛牌價格25.33 元
母體樣本台股市值前 150 大的企業
成分股股數30 檔
投資區域台灣
基金規模2288 億元
費用率經理費:
100億(含)以下:0.40%
100~300億(含):0.34%
300億以上:0.30%

保管費:0.035%
定期換股半年度審核一次
是否配息
配息次數季配息,於 1 、4、7、10  月配發
收益平準機制
資料來源:元大投信官網。資料整理:夏綠蒂

0056 收益平準機制

在 2023 年 5 月正式改為季配息,
每個季度都有機會參與股息分派,
並且納入 收益平準機制。

收益平準機制

什麼是收益平準機制

是一種股利分配制的機制,
將新增的資金按比例提撥到「平準金」帳戶,避免後來加入的投資人稀釋原先基金單位的配息。

舉個例子:

有一檔 甲乙丙 ETF 規模是 100 萬元,
其中有 20 萬元股息要分給 10 個股東,

現在有個人新增 5 萬元要買,
原本 20 萬發給 100 萬的基金單位,
現在卻要發給 105 的基金單位,
每單位能拿到的金額變少了。

舊有的客戶發現自己可拿到的股利減少,一定會不開心。
為了避免配息時因單位數增加而被稀釋,
當有新的資金加入基金時,必須按照新資金佔未分配股息的占比,
提撥同等比例的本金到「收益平準金帳戶」,
以這個例子就是: 新增的 5 萬要提撥 20%
也就是一萬元到收益平準金帳戶 ( 比例計算:20 萬 /100 萬)

收益平準金機制的目的是確保股利穩定配發,
新進的單位也能領取配息,只是配息有可能是來自本金。

你可能會覺得拿自己的錢配給自己,也太奇怪了吧?
不過這就像一間公司發年終獎金時,只有在職一年的人才能領到全額,
而剛到職的人只能領到相應的部分

收益平準金機制在維護投資人利益和股利穩定性方面發揮著重要作用

《延伸閱讀》:收益平準金 是什麼?要課稅嗎?收益平準金解析

0056 報酬率

0056 的每年報酬率彙整如下,
是以 殖利率 為主軸的 ETF,
預估未來殖利率較高的股票,
因此股價漲太多的公司,殖利率不高,也就沒有機會成為 0056 成分股,

另外一個滿有趣的發現,
從 2012 年至 2021 年間,10 年間僅有兩年的報酬率是負數,

而且沒有連續兩年都是虧損,
也就是假設今年報酬率是負數,但隔一年很大機率都是正數。

0056 季配息股利

》季配息

0056 原本是一年配息一次,
在 2023 年 5 月正式改為季配息,
每個季度都有機會參與股息分派。

配息月份為 1 、4、7、10  月配發。

》0056 現金股利與殖利率

0056 的 歷年現金股利與殖利率如下,
從這些數據除了知道每年配息狀況,
我們還可以得幾個結論:

  1. 0056 平均殖利率為 5%
  2. 0056 現金股利持續增加,而殖利率也能維持在 5% 以上
  3. 即便股市不佳、環境有利空因素,還是能連續配息與填息

以上幾點觀察,會讓你更清楚 0056 的歷年股利狀況,

股利分配年度現金股利年均殖利率
2023 年:改為季配息2.2 元6.87%
2022 年2.1 元7.17%
2021 年1.8 元5.42%
2020 年1.6 元5.61%
2019 年1.8%6.7%
2018 年1.45 元5.62%
2017 年0.95 元3.6%
資料來源:元大投信官網。資料整理:夏綠蒂

(資料來源:Goodinfo股市資訊網)

》 0056 年年填息

領股利很開心,不過你知道嗎,更重要的是要「填息」,
所謂的填息,指得是股價回到除權息前的價格,
若股價沒有回到除息前價位,那就會出現 賺了股利,賠了價差的問題。

0056 成立以來年年都有填息
讓投資人將股利安心收入口袋,不用擔心賠了價差。

股利分配年度現金股利填息天數
2023 年:改為季配息第一次配息:1 元5 天
2022 年2.1 元32 天
2021 年1.8 元12 天
2020 年1.6 元28 天
2019 年1.8%49 天
2018 年1.45 元80 天
2017 年0.95 元61 天
資料來源:Goodinfo股市資訊網。資料整理:夏綠蒂

有著填息的好成績,待殖利率高時投入

0056 股價下跌時,同時也是殖利率較高的時候,
這時也是一個不錯的投資機會,
所以不要只看到股價跌就恐慌,
0056 有著長年填息的好績效,殖利率平均有 5%,
基本上就能有 5% 的報酬率,
因此股利高、股價低對 0056 來說反倒是入手的好時機。

整體來說,0056 在股利的狀態,
包含配息穩定、殖利率大於 5%、年年填息,繳出了高水平的表現,
而再加上股價的報酬率,沒有出現過連續兩年是負報酬,
雖然過去表現不能代表未來績效,但通常也不會落差太大,
好比成績優良的學生,
老師也無法保證他下一次考試還是第一名,
但有相對高的機率會達成,
因此從 0056 過往的股利、股價報酬率,讓我們在投資上起碼有個可參考基準。

(延伸閱讀:除權息是什麼?對股價的影響是…?

0056 納入航運股還能投資嗎?

0056 近年納入航運股,航運股宣布高股利讓 0056 大豐收。​

不過有不少投資人擔心,航運股這類景氣循環股,
過去很多都是超低配息,例如長榮海運(2603),
不禁讓人疑惑:0056 還能有高股息的特性嗎?

​以長榮海運(2603)為例,在 2021 年 EPS 為 45.57 元,
發放 18 元現金股利,以董事會宣布發股利的隔天股價 143 元計算,
殖利率為 12.6% 相當高。
長榮海運(2603)市值在台股前 150 大加上高股息,
符合 0056 的選股標準,因此被選入成分股。​

日後萬一長榮海運(2603)市值掉出台股前 150 大,
或是殖利率太低,未來很有可能被剔除 0056 成分股,
這機制也幫投資人把關,有自動汰換保持 30 檔高殖利率股的特性。​

長榮海運(2603)股價若大幅下跌,
0056 也會跟著受影響而跌落,股價我們無法控制,
但對於 長榮海運(2603)的每股配息 18 元是有把握的,
殖利率 12.6% 傲視許多股票,
再加上 0056 具有分散風險及定期換股的特性,
想投資 0056,不必太擔心成分股有誰。

0056 股價漲幅沒有 0050 高的原因?

0056 的股價會在某個區間徘徊,並不會突然快速上漲,
例如 25 ~ 33 元之間,
因為 0056 是要找高殖利率,
若殖利率過低,則買的人就會減少。
近年的每年平均現金股利是 1.3 元,
當股價 20 元時,殖利率為 6.5%
當股價 30 元時,殖利率為 4.3%,
因此 0056 股價太高就沒有吸引力了,
這時候容易引起投資人賣出,
一方面是殖利率不高了,
另一方面則是享有價差的獲利,先了結賣出。

0056 怎麼買?定期定額績效

0056 可以在股票市場中直接買進賣出,
跟一般股票的作法一樣,
而另一種熱門的投資策略是定期定額,
將資金有紀律的投入 0056,慢慢累積大量的股利。

我們來看一下 0056 定期定額的效果如何…?

0056 定期定額買進的績效

我們時間點從 2012 年計算到 2021 年,
每年投入 10 萬元,開盤第一天買進,然後領到的股利隔年再投入,
這樣簡單的方法每年重覆執行。

看一下 0056 的績效,
2012~ 2021 年間,總報酬率為 87.32%,年化報酬率為 6.48%
累積到最後一年 2021 年, 0056 領到的股利有 9 萬 5 千元相當不錯,
不用靠老闆就能直接幫你加薪,
適合想在未來靠領息過生活的人,
隨著股數愈存愈多,每年股利金額的差異會愈來愈明顯。

 

》定期定額怎麼買?元大證券定期定額

看過  0056 的定期定額分析後,發現績效不算太差,
定期定額好處是買進的成本長期來看會在一個平均水位,
避免一次 All In 買在高點,
另外提醒一下,不是每一間證券公司,都能定期定額全台股的標的,
好比 富邦證券 不能定期定額買 元大投信發行的 0050 ETF,
而若是要定期定額買今天介紹的主角  0056,
使用元大證券可以執行,畢竟都是元大集團。

只要下載元大證券的投資先生 APP 就能設定定期定額
有以下特點:

  • 定期定額手續費均 1 元
  • 1000 元就能投資,並以 100 元為單位增加
  • 定期定額的時間任你定,天天都能是扣款日

定期定額目前有以下活動優惠:

  • 新增定期定額契約並成功扣款 3 次,就送 200 元手續費抵用金,可折抵台股電子交易手續費
  • 元大證券全新戶,完成新增定期定額契約並成功扣款 3 次,全新戶再加碼 500 元手續費抵用金

0056 總結

0056 擁有穩定的股利、殖利率,
定期定額買進也能繳出不錯的報酬率,
適合逢低買進累積張數,每年配息就能領著一筆豐沛的股利。

另外在成分股中納入了景氣循環股如航運股,
景氣循環股是營收、股價波動較大,
且航運股過去配息的金額很低甚至是沒有發放,
這樣的特點引起投資人擔憂 0056 還能投資嗎?
0056 每半年會新增、刪除成分股與調整權重,
進行汰弱留強,留下殖利率較高的個股,
而即便是有景氣循環股,
一旦未來市值、殖利率等未符合標準,也是會遭到更換剔除。

0056 是一檔成立超過 10 年的ETF,
經歷過市場無數多次的利空事件考驗,
表現上具有一定的穩定度,對長期投資來說算是一檔相對穩健的標的。

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》數位帳戶高活存利率

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