富邦越南00885:台股首檔越南的 ETF!報酬率是多少?有哪些成分股?

 

▍海外投資盛行,你跟上了嗎?

近年投入股市的人多如毛牛,
而踏進海外市場也日益盛行,
大多數人首次接觸外國股市以美股和陸股居多,
美股受到青睞主要是因為當地擁有許多跨國性企業,
而陸股則是過去幾年阿里巴巴、騰訊等崛起,
嚮往能參與明星股的成長。

 

》新興國家-越南

歐美國家、中國大陸的經濟環境已是日漸成熟,
不少人在心中扼腕來不及搭上第一班起飛班機,
沒關係,在台灣南方的東協國家持續變大,帶動消費成長,
也是值得關注的一環。

夏綠蒂曾經去過越南的胡志明市旅遊,
看到有大型設施在興建、觀光人潮為數不少,
大街小巷的居民都拿著一張小凳子,
就這樣坐在路邊喝咖啡;
喧鬧的市集充斥老闆與民眾此起彼落的聲音,
消費力道擴張,
看著看著我不禁在心中想:
這好像是數十年前的台灣,經濟要起飛了。

要如何參與越南的股市呢?
除了到當地開戶之外,
本篇文章夏綠蒂要與您分享-國內首檔越南 ETF 00885

  1. 富邦越南 00885 是什麼?
  2. 富時越南 30 指數是什麼?(投資風險、歷史報酬走勢)
  3. 越南的經濟介紹
  4. 00885怎麼買?誰適合投資?



 

富邦越南 00885 是什麼?

以台股來說,想要讓國內一流企業幫你打工,
就可以投資 0050 ETF,
意思就是一次買進台灣最大 50 間公司,
包括台積電(2330)、大立光(3008)、富邦金(2881)等而熟能詳大企業,
而富邦越南00885 有點類似 0050 ,
她追蹤的是富時越南 30 指數,
該指數考量外資持股限制及流動性後,
再精選出胡志明證券交易所市值前 30 大公司,
較能反映越南市場整體走勢表現。

 

》00885 ETF 成分股怎麼選?有哪些?

富邦越南 00885的成分股是怎麼挑的?
首先,必須先滿足以下條件:

  • 須是在胡志明證交所交易的證券
  • 考量流動性及外資持股限制
  • 選取市值最大的 30 檔

指數化策略將以「完全複製法」為主,
持有成分股檔數不低於標的指數成分股檔數之 90%。

完全複製法指的是:ETF 完全依照追蹤指數的成份股及比重投資,
指數成分股有異動時ETF 也要相應調整。
好比是鏡子一樣,ETF 較能準確追蹤指數表現。

而到底有哪些企業入選呢?
可以查詢富時指數的網站,
等 ETF 掛牌後在富邦投信的官網也找得到,
目前 房地產約占 30%,
也能發現有好幾間都是”Vin”開頭的企業,
Vingroup 為越南最大最著名的集團,
旗下有商場、房地產開發、醫療事業體系等等,
成為一個大型生態圈,互相支援運作。

第九大是越捷航空 VietJet Air,
於 2011 年底營運,第 2 年就獲利,
名列全球營運效率最佳航空公司之一,
當初夏綠蒂去胡志明市旅遊也是搭乘越捷呢。

》指數每季調整一次

指數以季度為單位進行指數調整,
指數調整生效日為每年 3、6、9、及 12 月的第三個星期五的下一交易日,
公司的權重最高佔指數總市值的 10%,
若是超過上限限制,就會進行調整,
為 10% 後之公司市值,取代原公司總市值重新計算。
就不會出現像是台積電(2330)佔了 0050 權重的 4 成~ 5 成。

 

》經理費與保管費

富邦越南 ETF 經理費年率 0.99%、保管費年率 0.23%,
而與之雷同的有主動式越南基金,
如中信越南,其經理費為 2%、保管費 0.28%,
後者的費用可是比富邦越南 00885多了 8 成以上。

然而和 0050 相比,富邦越南還是有進步空間,
0050 ETF在 2020 整年的經理費 0.32%,保管費 0.04%,
另外一檔成分股和 0050 一樣的 006208 ETF ,
經理費 0.15%,保管費 0.04%

期望之後富邦越南 ETF 規模越來越大之後,
可以逐步調減費用。



▍富時越南 30 指數是什麼?

》歷史報酬率

夏綠蒂在投資股票之前,
除了了解基本面之外,
還會去看看過去報酬率的表現怎麼樣,
雖然說過去不等於未來,
然而每次考第一名的同學,下次期末考成績通常也不會太差,
因此知道以往的表現,
依舊還是有一定的參考價值。

因為富邦越南 00885於 2021/4/19 才掛牌上市,
現階段沒有太多的過去股價報酬率的資料可取得,
所以我們以追蹤的富時越南 30 指數來探討:

從 2016 年 2 月到 2021 年 2 月,
5 年累積報酬率是 120.7% ,
每年報酬率是多少呢?我們用年化報酬率來計算,
把時間變成以「一年」的單位,
注意,年化報酬率並不是直接除以年限,
因為還有複利的效果。

富時越南 30 指數來看,年化報酬率是 17.2%
0050 ETF 過去的年化報酬率則是 8.8% 左右,
美股的 SPY ETF 則是 10.05%,
由此可見,越南市場不落成熟國家的表現,
還是具有競爭力。

(圖片來源:FTSE Russell)

 

》投資風險

投資都有風險,那這檔 ETF 有什麼該注意之處呢?

1.國際情勢的變化

投資越南的股票,因此會受到國際經濟、台越互動或是法規的影響,
其實這只要是投資海外都會有的風險,
但夏綠蒂認為,近年許多台商往越南設廠,
兩國之間的關係基本上還是能保持一定的友好程度。

2.標的投資的產業過度集中

富邦越南 00885是追蹤單一指數,
囊括胡志明市證交所的前 30 大股票,
持有 30 檔看起來有達到分散風險的效果,
但是夏綠蒂認為集中在某些產業,
例如:房地產、核心消費等,
相對的這也反映出越南正在成長,
不管是居住需求的房產,還是日常生活的消費,
需求力道還是都在增加。

因為是投資越南指數,該指數有的就全部持有,
不會再額外經過人為篩選,
好比0050 ETF,是以半導體產業為主,
在指數中的占比約有 6 成,
這就是被動投資的關鍵要素,
投資某一國家或區域的整體大盤,
只要是成分股就全數投資,不經人為挑選。



▍越南的經濟介紹

東南亞國家近年受到重視,
很多台商已經從大陸遷廠到越南了,
有哪些優勢呢?

1.人口紅利

人口紅利對長期投資的國家來說很重要,
有持續不斷的青壯年,較不容易步入高齡化社會,
且能帶動經濟成長,
再加上工資是東南亞中算是很低的,
讓國外企業紛紛轉往當地建立廠房。

另外根據越南統計局 2019 年資料顯示,
越南擁有超過 9,600萬 人口,
其中 15~39 歲佔比最高,將近 4 成,
人口結構相當年輕,
年輕人有能力賺錢,因此也勇於消費,
越南消費者信心指數排名,全球第二,僅次印度。
人口紅利加上經濟轉向工業化,能提高未來的消費動能。

2.邁向人均 GDP $3,000 美元

發展中國家一旦人均 GDP 超過 $2000 美元,
消費趨於活躍,股市進入繁榮時期。

以台灣來看,1980 年代便從 1,000 點上漲至 12,000 點;
中國則是於,2005 ~ 2007 年上證指數從 1,000點 漲至 6,000點。

而當人均 GDP 超越 $3,000 美元時,
表示更有多餘的錢財提升生活品質,
也有資金進入房地產與股市,
造就更繁榮的環境。

越南 2019 年人均GDP 是 $2,715美元,
已經很接近 3000 美元了,
有機會向台灣、中國大陸一樣,
股市有一波成長。



富邦越南 00885要怎麼買?誰適合投資?

如果想要投資該怎麼買進呢?
2021/4/19 掛牌,屆時可以在台股中交易,
交易方式跟其他上市股票一樣,
只要開立證券戶就能下單。

00885 ETF 發行價 15 元,小資族也能投資,
夏綠蒂認為,越南是成長中的國家,
GDP、股市相當有機會成長的比已開發國家還多,
年紀輕的投資人,可以將局部資金投入,
賺取比定存更多的報酬。

夏綠蒂一直都非常推薦把部分資金放在被動投資,
台股就是0050 ETF 、006208 ETF
美股有 SPY ETFVT,
現在多了一個選擇,富邦越南 00885跟著越南經濟一起成長,
相信在你的配置中有以上這些標的,
長期來看會讓資產成長不少喔。

 

》注意 ETF 溢折價

2021/4/19 掛牌第一天,因為受到市場上很大的矚目,
許多投爭相購買,因此出現了溢價 17.5%,
溢價價就是股價與淨值的差額,
溢價表示買貴了,
好比一罐可樂價值 18 元,但是你用 23 元買進,
反之就是折價,超市大特賣,可樂一罐只要 12 元,
現在去買你就會覺得划算。

淨值 是指 ETF 所持有全部資產的價值,除以流通在外的數量;
市價是由股市上買賣力量而決定的,
富邦越南 00885 掛牌第一天的淨值是 15.24 元,
但股市成交價格式 17.91 元,就出現了溢價。

隨後溢價逐漸收斂,股價與淨值趨近,
沒有出現大幅溢價的問題,
所以買進 ETF 時,要注意一下是否此時此刻是溢價,
免得買貴了。

 

▍快速總結

  1. 富邦越南 00885是追蹤富時越南 30 指數,指以「完全複製法」為主。
  2. 富時越南 30 指數年化報酬率是 17.2%。
  3. 富邦越南 00885 於 2021/4/19 掛牌。
  4. 富時越南 00885 近 45% 會投資在房地產和金融相關的產業。
  5. 富邦越南 ETF 經理費 0.99%、保管費 0.23%。

想了解更多的資訊,可以點選以下連結:

富邦越南 00885

 

《延伸閱讀》

  1. 富邦台50(006208)的 3 大基本介紹!
  2. 0050 適合當定存股嗎?其實比起領股息,你應該關注「報酬率」!
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