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VT 是什麼?解析投資全球股票的 ETF!報酬率及成分股是…

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 VT (Vanguard Total World Stock Index Fund ETF) 是一次買入全世界股票的 ETF,
是一檔投資全世界超過 8 千檔公司的股票,
像是 Facebook、amazon、好市多都在其中。

這篇文章一起來看看 VT 適合投資嗎?

 

VT 基本資料

VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)是一檔投資全球股票市場的 ETF,
追蹤指數為 FTSE Global All Cap Index,
成分股涵蓋了超過 8,000 家公司的股票,
包括全球知名企業如 Facebook、Amazon 和 Costco 等,
主要追蹤大型股,其中又以美國市場佔最大多數。

費用率低,僅 0.07%,相當於每投入 1 萬元美金,費用僅 7 美元。

VT ETF (Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)
基金名稱 Vanguard Total World Stock Index Fund ETF
基金代碼 VT
成立日 2008 年 6 月 24 日
發行公司 Vanguard 先鋒領航集團
費用率 0.07%
配息 季配息
投資目標 追蹤全球股票市場的指數表現
指數追蹤 FTSE Global All Cap Index
持有公司數量 超過 8,000 家公司
VT 公開說明書 ( 點我 ) 資料來源:VT 官網或公開說明書等,夏綠蒂整理
官方網站(點我)
資料整理:夏綠蒂

 

VT 內扣費用率:0.07%

VT(Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)的費用率相當低廉,
僅 0.07%,相當於每投入 1 萬元美金,費用僅 7 美元。

VT 總管理費用在 2022 年開始調降 0.07%,
2019 年費用率是 0.09%也很低,不過依舊持續降低費用。

台股的 0050 總費用率是 0.43%
VT 費用率只有 0050 的 16.3% 左右,
相對於台股真的少很多,
VT 的低費用率意味著更多的資金可以用於投資,
並且可以長期受益於市場的成長。

VT 總內扣費用率:0.07%

(圖片來源:VT公開說明書)

VT 追蹤指數

VT 追蹤的是 FTSE Global All Cap Index
該指數由全球發達和新興市場中的大型,中型和小型公司股票組成,
根據 VT 公開說明書,該指數包括位於 49 個市場的 9,526 隻公司股票。

 

VT 成分股

》VT 前十大持股

投資組合包含 Apple、微軟、亞馬遜、Meta (Facebook)等
還有巴菲特管理的公司:波克夏
也就是買進該檔 ETF ,
就可以輕鬆請股神巴菲特幫你賺錢。

持股比重可以發現第一大持股也不過佔 VT 權重的 3.69%,
大多數都是低於 1% 以下的佔比,
可見投資非常分散。

VT  前十大持股
排名 企業名稱 區域 權重
1 Apple Inc 蘋果 美國 3.69%
2 Microsoft Corp. 微軟 美國 3.33%
3 Alphabet Inc Alphabet 美國 1.36%
4 Amazon.com Inc. 亞馬遜 美國 1.50%
5 NVIDIA Corp 輝達 美國 0.95%
6 Alphabet Inc. Class A Google 美國 0.95%
7 Alphabet Inc. Class C Google 美國 0.81%
8 Facebook Inc. Class A Meta 美國 0.77%
9 Berkshire Hathaway Inc. Class B 波克夏 美國 0.71%
10 Exxon Mobil Corp. 埃克森美孚 美國 0.71%
前十大持股總計比重 14.78%
資料蒐集時間:2023.05,資料來源:VT官網。資料整理:夏綠蒂

 

》VT 投資的國家比重

前 10 大持股可以看得出來以美國知名公司居多
沒錯,投資權重最高的國家就是美國,超過一半比上,
其次是日本約 6.2%,
眼尖的你如果有發現,台灣也榜上有名,約占比 1.8%,
主要就是因為台積電(2330)的權重越來越大

VT:投資前十大國家
排名 投資的國家 比重
1 United States 美國 59.0%
2 Japan 日本 6.2%
3 United Kingdom 英國 4.2%
4 China 中國 3.3%
5 Canada 加拿大 2.9%
6 France 法國 2.9%
7 Switzerland 瑞士 2.4%
8 Germany 德國 2.2%
9 Australia 澳洲 2.1%
10 Taiwan 台灣 1.8%
資料來源:VT官網。資料整理:夏綠蒂

 

 

》VT 成分股產業分布

VT 的產業分布相當多元化,這也是它具有分散投資優勢的原因。

科技類股是 VT 中佔比最大的產業之一,
這包括了諸如蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)和Meta(Facebook)等知名科技公司。

其次的佔比順序是金融業、製造業和非必需性消費等產業,
金融業涵蓋銀行、保險、金融服務等領域,
製造業則包括汽車、電子設備、航空航天等行業,
非必需性消費包括奢侈品、旅遊、休閒娛樂等領域。

VT 成分股產業分布
產業類型 比重
Technology 科技 18.80%
Financials 金融 15.10%
Industrials 製造業 14.00%
Consumer Discretionary 非必需性消費 13.20%
Health Care 健康照護 12.50%
Consumer Staples 必須性消費 6.70%
Energy 能源 5.70%
Basic Materials 基礎原料 4.50%
Real Estate 不動產 3.40%
Utilities 公用事業 3.40%
Telecommunications 電信 2.70%
資料來源:VT官網。資料整理:夏綠蒂


VT 配息與股利

VT 是採用季配息,一年配息 4 次
分別於 3、6、9、12 月發股利。

VT 股利並不高,因為 VT 並不是追求高股息,
而是投資全世界大型股票,大型股通常是追求資本利得,
所以股利的多寡並不適合來評估 VT。

年度 股利(美元) 發放次數
2022 1.9 美元 4
2021 1.955 美元 4
2020 1.536 美元 4
2019 1.878 美元 4
2018 1.659 美元 4
2017 1.565 美元 4
資料來源:VT官網。資料整理:夏綠蒂

 

VT 近 5 年股價

VT 近 5 年股價除了 2020 年因為疫情大跌之外,
其餘均價約 70~ 100 元之間,
由於 VT 是投資全世界股票,跟著全世界的經濟一起成長,
長期持有股價有機會越來越高。

VT股價

(圖片來源:financial times )

VT 報酬率

接下來看一下 VT 的報酬率,
時間計算點為 2009 年 ~ 2023 年 5 月,
投資標的為 VT
初始投入資金為 1 萬元,並且執行股息再投入。

 

》VT 單一年度的報酬率

  • 最好一年的投資報酬率:32.65%
  • 最壞一年的投資報酬率:-18.01%
  •  11 個年度報酬率為正數
  •  4 個年度報酬率為負數

投資 VT 有滿高勝率當年度的報酬率是正數,
不過波動有點大,最好的一年報酬率可以超過 30%,
最差了也可以 -18%,
因此適合長期投資,才不會在短期低點時恐慌賣出。

VT 單一年度的報酬率

 

》VT 年化報酬率

雖然知道每一年 VT 的報酬率,那長期持有的話資金會怎麼變化呢?

2009 年投入一萬元,到了 2023 年 5 月這筆資金變成了 3.8 萬元,
年化報酬率約為 9.89 %,比起許多股票表現還好。

VT 年化報酬率


VT 優點

  1. 投資分散於全世界,不會受到單一區域的政策或經濟等影響
  2. 內扣費用低
  3. 被動投資,不需要選股

VT 缺點

  1. 美國佔比超過一半,太大
  2. 股利低,不適合想要領高額股利的人

不過雖然美國股票佔比很多,但是美股大型企業幾乎都跟全世界做生意,
因此也算是間接分散於全球。

 

VT 適合誰投資?

  1. 長期投資者:
    VT 的投資策略以長期投資為基礎,追蹤全球股票市場的整體表現,
    長期持有投資,有機會從全球股票市場的整體增長中受益。

  2. 全球多元化的投資者:
    VT追蹤的指數包含全球範圍內的公司股票,並降低特定地區或行業的風險。

  3. 要求低費用的投資者:
    VT 由 Vanguard 公司管理,以低費用比率聞名,像是 VT 的內扣費用率僅 0.07%。

  4. 對主動投資不感興趣
    VT 是一個被動式管理的基金,它追蹤指數的表現不進行主動的股票選擇或市場定時。

 

VT 怎麼買?

買進美股主要有兩種方式,第一是複委託,第二是開立海外券商。

複委託:透過國內券商幫你到海外下單股票

在台灣買台股,我們在透過券商到台灣證交所買賣股票,
同理,要買海外股票,
也是需要透過券商到國外的交易所下單。

而複委託的意思是:透過國內券商幫你到海外下單股票

大多數股票券商都有複委託的服務,
帶著雙證件就能申辦

》海外券商

海外券商的好處手續費便宜,
這邊簡單介紹一下 Firstrade第一證券。

Firstrade第一證券推出了股票、 ETF 、期權免手續費,
掀起一陣話題,
另外一個好處是,只要線上開戶即可,
夏綠蒂自己開戶大約只花了 5 分鐘。

Firstrade第一證券有24小時的中文免費電話專線
(台灣地區免費電話: 00801-856-958)
夏綠蒂也曾打電話給客戶,服務還不錯,
算是滿簡單上手的海外券商。

延伸閱讀:複委託 vs 海外券商的比較

Vanguard Group 創辦人

Vanguard Group 發行 VT ,是一家知名的投資管理公司,
成立於 1975 年,總部位於美國賓夕法尼亞州。
創辦人是約翰·博格(John Bogle),他被公認為指數投資的先驅者。

約翰·博格於 1975 年推出了世界上第一支指數型共同基金,
也就是後來的 Vanguard 500 Index Fund,
該基金追蹤標準普爾 500 指數(S&P 500)。
這一創新的投資方式革命了投資行業,為投資者提供了低成本、多元化和長期投資的選擇。

Vanguard Group 在創立後不久就開始擴展其產品線,
推出了更多的指數基金和 ETF ,包括 VT。

作為一家投資管理巨頭,
Vanguard Group 致力於為投資者提供低成本的投資解決方案,
並以長期投資和被動式管理的理念聞名。

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