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0050股利發多少?適合當定存股嗎?比起領股利,更該關注「報酬率」!

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0050 股利最新資訊,在 2023 年第一次配息金額是2.6 元,
第二次是 1.9 元,合計為 4.5 元。

上一篇文章中,僅說明股價漲跌,
0050 也是會發放股利,
很多人會想要買進當 定存股,
這一篇整理 股利 相關資料分享給大家,

以及 0050 要當存股,適合用什麼角度來看待呢?

0050ETF 是什麼?

0050 ETF 全名為元大台灣卓越 50 證券投資信託基金,
是一種指數股票型基金,由元大投信發行。

0050 追蹤指數為臺灣 50 指數,
以完全複製法追蹤,
這 50 間公司代表臺灣股市中市值較大且具有代表性的公司。

0050 是根據市值的比重決定而成
也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。

0050 配息日 2023 年

0050 在 2023 年第二次配息資訊:

  • 配息金額:1.9 元
  • 除息日:2023 年 7 月 18 日
  • 配息發放日:2023 年 8 月 11 日
  • 除息參考價:130.1 元
  • 填息天數:1 天

0050 在 2023 年第一次配息資訊:

  • 配息金額:2.6 元
  • 除息交易日:2023 年 1 月 30 日
  • 配息發放日:2023 年 3 月 7 日
  • 除息參考價:115.5 元
  • 填息天數:1 天

0050一年配息幾次?

0050 每年配息 2 次。

從 2016 年開始 0050  每年發放 2 次現金股利。

這對投資人來說是件好事,
半年就能領到 1 次股利,將獲得的股利再投資,
等到下一次配息時,可以領取的金額也會增加。

舉個例子:
今年 6 月 30 日 0050 第一次發放股利 2 元,
我手上有 1000 股,因此可以領到 2000 元 ( 2元 x 1000股 )。

然後立刻把 2000 元現金再買進 0050 ,
一股 80 元, 2000 元共可以買進 25 股,
於是我手上便有 1025 股 (原本1000 股+ 再投資增加 25 股)

等到今年年底第二次發股利時,
我就可以領 1025 股的金額,
等於多領 25 股的股利,很不錯吧。

0050股利發放時間

0050 現金股利發放日約為每年的 3 月、 8 月。

0050 除息時間,通常約在每年 1 月與 7 月。

0050 股利政策

0050 從 2003 年成立,但前兩年並沒有發放股利,
自 2005 年開始每年配息。

從 2005 年開始,股利每年發放,
即便經歷了 金融海嘯 或是 歐債危機等,
還是可以穩定的發放現金股利,
近年的現金股利已經突破 3 元。

股利就是今年公司賺到錢,
發一些盈餘分給股東的意思,

0050 在 2022 年的現金股利創新高,
受惠於台股企業獲利強勁,加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利,
配息紀錄又創新高。

配息年度 0050 ETF
第一次配息 第二次配息 當年度合計
2023 年 2.6 1.9 4.5
2022 年 3.2 1.8 5
2021 年 3.05 0.35 3.4
2020 年 2.9 0.7 3.6
2019 年 2.3 0.7 3.0
2018 年 2.2 0.7 2.9
2017 年 1.7 0.7 2.4
資料整理:夏綠蒂

0050 股利殖利率

》 殖利率 = 股利 / 股價

殖利率是什麼?

把錢存在銀行,會收到利息,
相對的拿錢買進股票,就會收到股利。

發的現金越多,代表 CP值 越高嗎?
並不一定,
就像是你每年銀行利息收到很多,
代表銀行利率很高嗎?(現在利率大概 1% ~2% 左右)
也是不一定吧,
講到這邊,應該會想到”本金”也是影響利息收入的一個因素吧
因此用來想要知道某一檔股票的股利 CP值 高不高,
可以用『殖利率』衡量。

簡單來說,殖利率可以想成是銀行的存款利率

舉個例子說明:
上一段提到,0050 每年平均發放 2 元的股利


➊ 在每股 30 元買進 0050,則殖利率 = 2 / 30 = 6.67%
➋ 在每股 80 元買進 0050,則殖利率 = 2 / 80 = 2.5%
➊或是➋ 你喜歡哪一個?


應該是➊吧
因為配息一樣,但股價較低,
得到的殖利率較高

》0050 殖利率平均 3 ~ 4%

了解殖利率的意思之後,
就可以看看 0050 的殖利率到底是如何呢?
再複習一下,

影響殖利率的因素有兩個:股價及股利。

近 5 年來平均位於  3 ~ 4 % 左右。

年度 0050 年均殖利率
2023 年 3.65%
2022 年 4.09%
2021 年 2.48%
2020 年 3.71%
2019 年 3.61%
2018 年 3.55%
2017 年 3.05%
資料整理:夏綠蒂

0050 適合存股嗎?

很多人會想要「存股」,
就是希望可以靠領夠多的股利,早日退休,
近幾年在台灣掀起一股存股風潮,
那 0050 適合嗎?
那我們來細細檢視一下

》適合當「定存股」的條件有 2 個:

1.投資標的 不容易倒 :0050 符合

0050 是一次擁有 50 間一流的公司,
0050 若是倒了,代表 50 間公司全垮了,
而且 0050 每季會調整成分股,
如果表現不好,排名退步到 50 名之後,
便會被剔除,所以永遠保持最優秀的 50 間公司,
因此 0050 符合不容易倒的特性

2.發放的股利 高 且 穩定 :0050 “不 “符合

0050 平均每年發放 2~3 元,有穩定的性質,
但我認為殖利率大概只有 3~4% 對於一般定存股的選擇來說略低。


存股族是想要領豐厚的股利當生活費,
但 0050 股息卻不夠多,
若是想要有穩定現金流,

可以選擇其他高股息的股票
綜上所述,0050 殖利率不高,
我覺得並不適合當存股的標的。


比較值得關注的是『報酬率』,
上一篇文章提到,0050 股價長期而言是上漲的,
年化報酬率大概是 12~13 %,扣除殖利率 3~4% ,股價上漲的年化報酬率約 8~9%
比領股息殖利率 3% 還高,
如果真的需要現金,可以賣出 0050 來當生活費

0050 股利結論

0050 一年配息 2 次,
將股息再投資,可享受更多的股利,
而 0050 每年平均配息 2 元,
相當穩定,
但因為股價趨高,
導致殖利率下降,落在 3 ~ 4%,較不適合當存股標的。


要先釐清,存股是想要有豐厚的配息當生活費,
但 0050 股利不高,所得到的金額不足以支撐日常支出,
比較適當的做法,可以賣出 0050 變成現金使用,
畢竟 0050 長期而言是上漲的,
因此我認為 0050 並不適合領股息,
喜歡領股息可以選擇其他高股息的股票

  1. 0050 股利一年發兩次
  2. 0050 現金股利發放日約為每年的 3 月、 8 月
  3. 0050 現金股利近年穩定超過 3 元

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5. 0050 怎麼買?負報酬的隔年都是「大漲」…定期定額的報酬率是…?

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