【0050 與 006208 】：報酬率、現金股利、管理費比較 & 最大差異是…？

0050、006208  這兩支 ETF 都是追蹤台灣 50 指數，
該指數包含了台灣股票市場上市公司中市值最大的 50 家公司，
跟大盤的連動性高達 7~8 成，投資者藉此可以參與台灣股票市場的整體表現。

這兩檔 ETF 有什麼不一樣呢？誰的績效比較好呢？一起比較看看

0050、006208 基本資料比較

0050 全名為元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
是由元大投信發行，成立於 2003 年 6 月 25 日

006208 全名為富邦台灣采吉 50 基金，
簡稱 為富邦台50 ，
是由富邦投信發行，在 2012 年 6 月 22 日成立。

	0050ETF	006208ETF
發行券商	元大投信	富邦投信
成立時間	2003 年 6 月 25 日	2012 年 6 月 22 日
追蹤指數	台灣 50 指數	台灣 50 指數
成分股調整	每年 3、6、9、12 月	每年 3、6、9、12 月
成分股檔數	50 檔	50 檔
基金規模	2,862 億元	589 億元
經理費/保管費	0.32% / 0.035%	0.15% / 0.035%
近 10 年 年化報酬率	11.75%	11.81%

》基金規模：0050 比 006208 大 4.8 倍

截至 2023 年 9 月 ，
0050 基金規模為 2,862 億元
006208 基金規模為 589 億元
0051 的規模足足比 006208 大了 4.8 倍，
映證了起步早站穩了市場。

》經理費與保管費

0050 經理費每年為 0.32%，保管費為 0.035%；
006208 經理費每年為 0.15%，保管費為 0.035%。

這兩檔 ETF 差別比較大的費用是經理費，
在 2017 年時 006208 將經理費 0.30％ 變成一半 0.15％。

經理費指的是支付給基金公司，
管理資產的服務費用，收取總基金資產之一定之百分比。

0050 基金規模 2,862 億元，
經理費 = 2,862 億元 x 0.32% = 9.16 億元，
006208 基金規模 589 億元 x 0.15% = 0.88 億元，
而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上，
我認為 0050 的規模那麼大了，期盼未來可以調降經理費。

	0050ETF	006208ETF
經理費(年)	0.32%	0.15%
保管費(年)	0.035%	0.035%

 

0050、006208 成分股

》 2 檔都是追蹤 台灣 50 指數

0050 以及 0062082 都是追蹤台灣 50 指數。

台灣50指數是由臺灣證券交易所和富時指數（FTSE）於 2002 年 10 月 29 日共同合作編製。
這個指數追蹤台灣證券市場中市值排名前 50 大的上市公司。

台灣 50 指數代表了台灣股票市場中最具影響力和價值的公司，
它的表現能夠反映台灣股票市場的 7 ~ 8 成的漲跌情況。

臺灣 50 指數只是一個數字，
把各種股票根據市值權重加總而成的數字，不能被交易
臺灣 50 指數涵蓋臺灣證券市場中市值前 50 大的上市公司，
統稱臺灣 50 指數成分股。

基金持股內容的調整採被動管理之方式，當指數變動時才予會調整。

 

》前十大成分股

這兩檔 ETF 成分股差不多，
但是權重略有不同，不過差異不大。

前十大成分股包含台積電、鴻海、中華電等等大公司
長久下來要賠錢也不容易，
以下是截至 2023 年 9 月的前十大成分股

股票代碼	股票名稱	0050 成分股權重	006208 成分股權重
2330	台積電	45.26%	45.43%
2317	鴻海	4.47%	4.49%
2454	聯發科	3.94%	3.96%
2308	台達電	2.53%	2.54%
2382	廣達	2.30%	2.30%
2303	聯電	1.91%	1.92%
2881	富邦金	1.69%	1.70%
2891	中信金	1.61%	1.61%
2412	中華電	1.59%	1.60%
2886	兆豐金	1.53%	1.53%

 

》成分股調整時間

0050ETF 和 006208 ETF 追蹤指數一樣，
所以當指數有變動時，就會跟著調整。

定期調整的時間是：
於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核，
成分股的變動，則在當月的第三個星期五後的下一個交易日執行。

兩者都是每季調整一次，
所以永遠都會是台股前 50 大的公司，
表現差市值太小的就會被剔除。

 

0050、006208 殖利率與現金股利

》現金股利發放日與次數

0050、006208 這兩檔ETF 每年配息 2 次。

0050 現金股利發放日約為每年的 3 月、 8 月，
006208 則是約為 8 月、12 月配息。

 

》歷年現金股利發放

0050 從 2003 年成立，但前兩年並沒有發放股利，
自 2005 年開始每年配息。

006208 從 2012 年成立以來年年配息。

0050 在 2022 年的現金股利創新高，
受惠於台股企業獲利強勁，加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利，
配息紀錄又創新高。

配息年度	0050 ETF				006208 ETF
	第一次配息	第二次配息	當年度合計		第一次配息	第二次配息	當年度合計
2023 年	2.6	1.9	4.5		1.35 元	–	1.35 元
2022 年	3.2	1.8	5		1.248	1.03	2.278
2021 年	3.05	0.35	3.4		0.314	1.641	1.955
2020 年	2.9	0.7	3.6		0.481	1.139	1.62

 

》年均殖利率

殖利率 = 股利 / 股價

0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%，
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右，
兩者差異並不大。

年度	0050 年均殖利率	006208 年均殖利率
2023 年	3.65%	1.9%(僅計算第一次配息)
2022 年	4.09%	3.25%
2021 年	2.48%	2.49%
2020 年	3.71%	2.94%
2019 年	3.61%	3.83%

0050、006208 股價與成交量

0050 早到 2003 年便成立，
站穩了追蹤台灣 50 指數的市場，
股價也一路上漲，
而 006208 成立較晚，
很難撼動 0050 在市場上的地位，股價也較低
小資族更可以負擔。

0050 每月成交量約 20~23 萬張，
006208 每月成交量 4~5 萬張。

0050 成交量每月約 20 萬張，
是市場上許多人存股甚至當沖的標的，
反觀 006208 ，因成立較晚，
知名度較低，不過隨著成交量越來越高，
過去讓市場擔心流動性不佳的問題也不復存在了。

0050、006208 基金淨值

淨值是什麼？

基金的淨值是指該基金每日的投資資產總值。
這些投資資產包括股票、債券、存款等，價值會隨著市場價格的波動而變化。

基金的淨值計算是基於每日的收盤價，扣除相應的費用後，
再除以基金的流通在外的單位總數，從而得到每個單位的淨值。

》0050 與 006208 淨值

長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲，
因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升，
主要的差異是 總費用的不同，
因為資產總值要扣除費用才是淨值

0050 近 10 年基金淨值變化	006208 近 10 年基金淨值變化

0050、006208 報酬率

0050、06208 的報酬率誰比較高呢？
資料時間為 2023 年 6 月 30 日，
每年股利再投入，
分別計算近 5 年、近 10 年的報酬率，看看是多少？

以近 10 年年化報酬率來看，
0050 為 12.23%，006208 為 12.29%，後者略勝；

以近 5 年年化報酬率來看，
0050 為 13.49%，006208 為 13.61%，還是後者勝出。

 

0050 與 006208 雖然追蹤的指數一樣，
但報酬率差了一點，主要是兩者的費用不一樣，
由於 006208 的經理費比較便宜，這也反應在報酬率上，
費用率越低，對投資人越有利。

延伸閱讀：年化報酬率是什麼？

截止為 2023 /6/30	0050	006208
近 10 年累積報酬率	217.08%	218.8%
近 10 年年化報酬率	12.23%	12.29%
近 5 年累積報酬率	88.31%	89.72%
近 5 年年化報酬率	13.49%	13.61%

備註：累積報酬率資料來源為0050、006208 的簡易公開說明書。

 

0050、006208 最大差異

0050 和 006208 兩者的成分股都一樣，報酬率的差異主要是經理費的不同。
經理費、保管費是屬於「內扣費用」，
因為不管你賺還是賠，內扣費用都會被收，
而且不是額外收，是扣除基金淨值，所以投資人無感容易忽略內扣費用。

 

0050 、006208 的現金股利分別平均約 4 元和 2 元，
0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%，
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右，
兩者差異並不大。

兩者的年化報酬率都有 12~13%，比起銀行定存，
這是一個表現相當良好的報酬率。

 

延伸閱讀

1. 0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司！
2. 0050 怎麼買？定期定額報酬率是..?「這 1 現象」出現隔年都是大漲…
3. 富邦台50(006208) 介紹：報酬率與優缺點分析

 

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