【0050 與 006208 】:報酬率、現金股利、管理費比較 & 最大差異是…?

0050、006208  這兩支 ETF 都是追蹤台灣 50 指數,
該指數包含了台灣股票市場上市公司中市值最大的 50 家公司,
跟大盤的連動性高達 7~8 成,投資者藉此可以參與台灣股票市場的整體表現。

這兩檔 ETF 有什麼不一樣呢?誰的績效比較好呢?一起比較看看

0050、006208 基本資料比較

0050 全名為元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
是由元大投信發行,成立於 2003 年 6 月 25 日

006208 全名為富邦台灣采吉 50 基金,
簡稱 為富邦台50 ,
是由富邦投信發行,在 2012 年 6 月 22 日成立。

0050 與 006208 比較

 

0050ETF

006208ETF

發行券商

元大投信

富邦投信

成立時間

2003 年 6 月 25 日

2012 年 6 月 22 日

追蹤指數

台灣 50 指數

台灣 50 指數

成分股調整

每年 3、6、9、12 月

每年 3、6、9、12 月 

成分股檔數

50 檔

50 檔

基金規模
(2023.11.30)

3,021 億元

667 億元

經理費/保管費

0.32% / 0.035%

0.15% / 0.035%

近 10 年
年化報酬率

11.75%

11.81%

資料來源:元大投信、富邦投信。資料整理:夏綠蒂

》基金規模:0050 比 006208 大 4.8 倍

截至 2023 年 11 月 ,
0050 基金規模為 3,021 億元
006208 基金規模為 667 億元
0051 的規模足足比 006208 大了 4.5 倍,
映證了起步早站穩了市場。

》經理費與保管費

0050 經理費每年為 0.32%,保管費為 0.035%;
006208 經理費每年為 0.15%,保管費為 0.035%。

這兩檔 ETF 差別比較大的費用是經理費,
在 2017 年時 006208 將經理費 0.30% 變成一半 0.15%。

經理費指的是支付給基金公司,
管理資產的服務費用,收取總基金資產之一定之百分比。

0050 基金規模 3,021 億元,
經理費 = 3,021 億元 x 0.32% = 9.67 億元,
006208 基金規模 667 億元 x 0.15% = 1 億元,
而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上,
我認為 0050 的規模那麼大了,期盼未來可以調降經理費。

 0050ETF006208ETF
經理費(年)0.32%0.15%
保管費(年)0.035%0.035%
資料來源:元大投信、富邦投信。資料整理:夏綠蒂


 

0050、006208 成分股

》 2 檔都是追蹤 台灣 50 指數

0050 以及 0062082 都是追蹤台灣 50 指數

台灣50指數是由臺灣證券交易所和富時指數(FTSE)於 2002 年 10 月 29 日共同合作編製。
這個指數追蹤台灣證券市場中市值排名前 50 大的上市公司。

台灣 50 指數代表了台灣股票市場中最具影響力和價值的公司,
它的表現能夠反映台灣股票市場的 7 ~ 8 成的漲跌情況。

臺灣 50 指數只是一個數字,
把各種股票根據市值權重加總而成的數字,不能被交易
臺灣 50 指數涵蓋臺灣證券市場中市值前 50 大的上市公司,
統稱臺灣 50 指數成分股。

基金持股內容的調整採被動管理之方式,當指數變動時才予會調整。

 

》前十大成分股

這兩檔 ETF 成分股差不多,
但是權重略有不同,不過差異不大。

前十大成分股包含台積電、鴻海、中華電等等大公司
長久下來要賠錢也不容易,
以下是截至 2023 年11 月的前十大成分股

股票代碼 股票名稱 0050 成分股權重 006208 成分股權重
2330 台積電 46.49% 46.41%
2454 聯發科 4.71% 4.58%
2317 鴻海 3.7% 4.21%
2308 台達電 2.29% 2.29%
2303 聯電 1.92% 1.98%
2382 廣達 1.81% 1.84%
2881 富邦金 1.67% 1.70%
2891 中信金 1.67% 1.62%
2412 中華電 1.52% 1.61%
2886 兆豐金 1.49% 1.51%
資料來源:元大投信、富邦投信。2023 年 11 月。資料整理:夏綠蒂

 

》成分股調整時間

0050ETF 和 006208 ETF 追蹤指數一樣,
所以當指數有變動時,就會跟著調整。

定期調整的時間是:
於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核,
成分股的變動,則在當月的第三個星期五後的下一個交易日執行。

兩者都是每季調整一次,
所以永遠都會是台股前 50 大的公司,
表現差市值太小的就會被剔除。


 

0050、006208 殖利率與現金股利

》現金股利發放日與次數

0050、006208 這兩檔ETF 每年配息 2 次。

0050 現金股利發放日約為每年的 3 月、 8 月,
006208 則是約為 8 月、12 月配息。

 

》歷年現金股利發放

0050 從 2003 年成立,但前兩年並沒有發放股利,
自 2005 年開始每年配息。

006208 從 2012 年成立以來年年配息。

0050 在 2022 年的現金股利創新高,
受惠於台股企業獲利強勁,加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利,
配息紀錄又創新高。

配息年度 0050 ETF   006208 ETF
第一次配息 第二次配息 當年度合計   第一次配息 第二次配息 當年度合計
2023 年 2.6 1.9 4.5   1.35 元 0.861 元 2.211 元
2022 年 3.2 1.8 5   1.248 1.03 2.278
2021 年 3.05 0.35 3.4   0.314 1.641 1.955
2020 年 2.9 0.7 3.6   0.481 1.139 1.62

資料來源:雲投資。資料整理:夏綠蒂

 

》年均殖利率

殖利率 = 股利 / 股價

0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%,
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右,
兩者差異並不大。

年度 0050 年均殖利率 006208 年均殖利率
2023 年 3.65% 3.07%
2022 年 4.09% 3.25%
2021 年 2.48% 2.49%
2020 年 3.71% 2.94%
2019 年 3.61% 3.83%


0050、006208 股價與成交量

0050 早到 2003 年便成立,
站穩了追蹤台灣 50 指數的市場,
股價也一路上漲,
而 006208 成立較晚,
很難撼動 0050 在市場上的地位,股價也較低
小資族更可以負擔。

0050 每月成交量約 20~23 萬張,
006208 每月成交量 4~5 萬張。

0050 成交量每月約 20 萬張,
是市場上許多人存股甚至當沖的標的,
反觀 006208 ,因成立較晚,
知名度較低,不過隨著成交量越來越高,
過去讓市場擔心流動性不佳的問題也不復存在了。

0050、006208 基金淨值

淨值是什麼?

基金的淨值是指該基金每日的投資資產總值。
這些投資資產包括股票、債券、存款等,價值會隨著市場價格的波動而變化。

基金的淨值計算是基於每日的收盤價,扣除相應的費用後,
再除以基金的流通在外的單位總數,從而得到每個單位的淨值。

》0050 與 006208 淨值

長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲,
因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升,
主要的差異是 總費用的不同,
因為資產總值要扣除費用才是淨值

0050 近 10 年基金淨值變化006208 近 10 年基金淨值變化
0050 近 10 年基金淨值變化006208 近 10 年基金淨值變化


0050、006208 年化報酬率

0050、06208 的報酬率誰比較高呢?
資料時間為 2023 年 6 月 30 日,
每年股利再投入,
分別計算近 5 年、近 10 年的報酬率,看看是多少?

以近 10 年年化報酬率來看,
0050 為 12.23%,006208 為 12.29%,後者略勝;

以近 5 年年化報酬率來看,
0050 為 13.49%,006208 為 13.61%,還是後者勝出。

 

0050 與 006208 雖然追蹤的指數一樣,
但報酬率差了一點,主要是兩者的費用不一樣,
由於 006208 的經理費比較便宜,這也反應在報酬率上,
費用率越低,對投資人越有利。

延伸閱讀:年化報酬率是什麼?

截止為 2023 /6/30 0050 006208
近 10 年累積報酬率 217.08% 218.8%
近 10 年年化報酬率 12.23% 12.29%
近 5 年累積報酬率 88.31% 89.72%
近 5 年年化報酬率 13.49% 13.61%

備註:累積報酬率資料來源為0050、006208 的簡易公開說明書。

 

0050、006208哪個好?

0050 和 006208 兩者的成分股都一樣,報酬率的差異主要是經理費的不同。
經理費、保管費是屬於「內扣費用」,
因為不管你賺還是賠,內扣費用都會被收,
而且不是額外收,是扣除基金淨值,所以投資人無感容易忽略內扣費用。

 

0050 、006208 的現金股利分別平均約 4 元和 2 元,
0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%,
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右,
兩者差異並不大。

兩者的年化報酬率都有 12~13%,比起銀行定存,
這是一個表現相當良好的報酬率。

基本上這兩個差異不大,如果要選一個,我認為 006208 會更好,
因為費用率低,能幫助投資人有更好的回報。

 

延伸閱讀

  1. 0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司!
  2. 0050 怎麼買?定期定額報酬率是..?「這 1 現象」出現隔年都是大漲…
  3. 富邦台50(006208) 介紹:報酬率與優缺點分析

 

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