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0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司!(2023年版)

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0050 是台股中很熱門的 ETF,
一次擁有台股中市值最大的 50 間公司。

所有投資人都要善用被動式投資,參與全球經濟成長的行情,
叫世界一級企業為你賺錢,如此才能邁向財富自由。

要怎麼樣才讓優秀的企業為我打工呢?
可以買進指數型基金,
例如台灣人熟悉的 0050,
這篇主要針對被動投資的好處做說明,
以台灣股民熟悉的 0050 為例。

讓我們繼續看下去…



0050 是什麼?

0050 是根據市值的比重決定而成
也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。

80% 的人在台股都無法獲利,
因為選擇好股票是一件不容易的事情,
因此要善用「被動投資」幫自己打造財富,
在台股可以買 0050 ,
0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金,
等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等

0050 費用率

除了一般常聽見的經理費以及保管費之外,
還有一些隱藏成本,
包含 交易成本 以及 其他費用等,
0050 的相關費用率如下:

  • 經理費一年 0.32%
  • 保管費一年 0.04%
  • 交易成本 0.03%
  • 手續費及其他費用 0.06%

一年的總費用率為 0.43%,這費用不會額外跟你收,
是會從淨值扣除,
所以很多投資人不在意,
內扣費用會從 ETF 的淨值扣除。

假設淨值 100 元,且這一年市價都沒有變動,
則一年後僅剩下 100-  0.43% = 99.57 元,
好比負利率的概念,錢存放在銀行不但沒有利息,
反而被收保管費,存款只會越來越少。

也是追蹤臺灣50指數的 006208 規模比 0050 小,但費用率只有 0050 的一半。夏綠蒂認為 0050 的規模那麼大了,應該要下降經理費才是

0050費用率

0050 成分股

而 0050 的成分股是哪 50 檔呢?
比重分別又是多少呢?
可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表

這 50 檔成分股會變動,
在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核,
目的就是要囊括市值最大的 50 間公司。

下列是 0050 前十大成分股:

股票代碼 股票名稱 權重(%)
2330 台積電 45.26%
2317 鴻海 4.47%
2454 聯發科 3.94%
2308 台達電 2.53%
2382 廣達 2.30%
2303 聯電 1.91%
2881 富邦金 1.69%
2891 中信金 1.61%
2412 中華電 1.59%
2886 兆豐金 1.53%

(資料來源:元大投信,圖片來源:夏綠蒂自製)

》每季調整成分股

0050 於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核,
一年調整四次,
可以想成是期中考的概念,每次都選擇校排名前 50 的學生,
因此只要表現不好、市值變小,就會被移出成分股名單。



0050 殖利率與現金股利

》0050 現金股利

0050 從 2003 年成立,但前兩年並沒有發放股利,
自 2005 年開始每年配息,
近 10 年來平均發現金股利 2.6 元
006208 從 2012 年成立以來年年配息,
近 10 年來平均股利為 1.46 元。

0050 在 2022 年的現金股利創新高,
受惠於台股企業獲利強勁,加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利,
配息紀錄又創新高。

 

》0050 殖利率平均 2.96%

0050 近 10 年的平均殖利率 2.96%,
2022 年殖利率超過 4%,主要是因為現金股利創高,
而當年度股價下跌所致。

股利發放年度
第一次配息
第二次配息
合計
年均殖利率
2023 年 2.6  1.9 元 4.5 元 3.65%
2022 年 3.2 1.8 5 4.09%
2021 年 3.05 0.35 3.4 2.48%
2020 年 2.9 0.7 3.6 3.71%
2019 年 2.3 0.7 3 3.61%
2018 年 2.2 0.7 2.9 3.55%
2017 年 1.7 0.7 2.4 3.05%


0050 與大盤的關聯性

》0050 與大盤的走勢連動性高

台股有 1600 多檔,
0050 雖然只有包含 50 間公司,
但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重,
特別是台積電(2330) 就佔了 45% 左右,
而這 50 間公司的市值相加,
佔台股的總市值 70% ~ 80%,
和大盤有高度的連動性,
因此大盤若是漲,0050 上漲的機率也相當高

 

》大盤走勢長期而言是上漲的

0050 與大盤連動性高,
那我們先來看看近 20 年台股的走勢,
從 2003 年的 4 千點,爬到了將近萬點,
然後在 2008 年金融海嘯一落千丈,
又回到了 4 千多點,很多人在 2008 年的風暴中,
手上的持股從此成了雞蛋水餃股,
被無情的股市打的體無完膚,不敢再投資了,
因此若是在金融海嘯期間持有 0050,
在隔年 2009 年開始,
股市絕地大反攻,
中間雖然有起有伏,不過還是一路向上,
更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月,

甚至是 2020 年新冠肺炎,蔓延全球感染,
許多企業都 work from home 、學校遠距教學,
2020 年初美股經歷 4 次熔斷,
隨後股市還漲得比過去更高,
因此可以證明股市長期看待,是會持續上漲的



0050 投資報酬率

》0050 歷史上有 75% 的年度是上漲

0050ETF 從成立以來的每年股價漲跌幅,這個計算不含股利,可以發現幾個重點:

  1. 20 個年度僅有 5 個年度是虧損
  2.  沒有連續兩年是虧損
  3.  有 5 個年度漲幅超過 20%

​這樣子的成績打敗很多人了,
真的鼓勵大家可以放一些資金在被動投資,不要買一些管理費很高的基金。​

2022 年 0050 股價跌了 24%,
是上市以來除了 2008 年金融海嘯以外最差的表現,
但把過去歷年的成績拉出來看,其實就會安心許多,
不會因為單一年度虧損而擔心不已

0050投資報酬率

(資料來源:證交所,圖片來源:夏綠蒂自製)

當台股大跌時,還能投資 0050 嗎?

過去台股有幾年是跌,
像是 2018 年整年度跌了 915 點,跌幅 8.16%;
2022 年全年下跌 4,081 點,創下歷史第2高的單年跌點記錄,跌幅 22.4%,
這時候你可能會問:「0050 與大盤連動性高,
跌那麼多的時候,還能買進 0050 嗎?」

》0050 自成立以來,股價上漲數倍

我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢,
除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外,
其餘期間並無大跌,是以漲居多,
更在 2009 後開始一路反撲,直攻到 80 元以上。

2020 年疫情影響,台灣防疫有成,
讓台股大漲,0050 上漲到將近 140 元,
跌破許多人的眼鏡。

再看到上一段有提到 0050 的歷年漲跌幅,
遇到大跌年度時就會比較安心,不會太恐慌了。

快速結論:

主動投資的報酬,有機會打敗大盤,
但僅是少數人有這個能耐,
80% 的散戶不懂選股策略也不做功課,
只能被坑殺,
一般投資人應該要善用被動投資,
長期佈局,參與經濟成長,
讓本金可以跟大盤有一樣的績效。

《延伸閱讀》

  1. 富邦台50(006208)的 3 大基本介紹
  2. 0050 適合當定存股嗎?其實比起領股息,你應該關注「報酬率」!
  3. 1 張『致富圖表』告訴你: 0050 每年買在最高價,報酬率依舊是正數!
  4. 16 年的數據顯示:0050 「這樣做」報酬率竟能提高 40%↑,原因是…
  5. 美股 ETF:VT介紹!讓你成為 Facebook、微軟、波克夏股東
  6. 被動投資(Passive Investing)是什麼,適合我嗎?又和主動投資有什麼區別呢

 

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3 comments on “0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司!(2023年版)

  1. 大吳

    *請問對投資(基金股票)零經驗的新人
    適合投入0050嗎

  2. Charlotte Lin

    不懂投資的新手,很適合0050

    可以先看看 我對於0050的文章
    你就會有初步概念了

  3. Pingback: 兩檔持有台股最大的 50 間公司的 ETF:0050 與 富邦台50 的比較 | 夏綠蒂的選股筆記

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