0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司！(2023年版)

0050 是台股中很熱門的 ETF，
一次擁有台股中市值最大的 50 間公司。

「所有投資人都要善用被動式投資，參與全球經濟成長的行情，
叫世界一級企業為你賺錢，如此才能邁向財富自由。」

要怎麼樣才讓優秀的企業為我打工呢？
可以買進指數型基金，
例如台灣人熟悉的 0050，
這篇主要針對被動投資的好處做說明，
以台灣股民熟悉的 0050 為例。

讓我們繼續看下去…

0050 是什麼？

0050 是根據市值的比重決定而成，
也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。

80% 的人在台股都無法獲利，
因為選擇好股票是一件不容易的事情，
因此要善用「被動投資」幫自己打造財富，
在台股可以買 0050 ，
0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金，
等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等

0050 費用率

除了一般常聽見的經理費以及保管費之外，
還有一些隱藏成本，
包含 交易成本 以及 其他費用等，
0050 的相關費用率如下：

• 經理費一年 0.32%
• 保管費一年 0.04%
• 交易成本 0.03%
• 手續費及其他費用 0.06%

一年的總費用率為 0.43%，這費用不會額外跟你收，
是會從淨值扣除，
所以很多投資人不在意，
內扣費用會從 ETF 的淨值扣除。

假設淨值 100 元，且這一年市價都沒有變動，
則一年後僅剩下 100-  0.43% = 99.57 元，
好比負利率的概念，錢存放在銀行不但沒有利息，
反而被收保管費，存款只會越來越少。

也是追蹤臺灣50指數的 006208 規模比 0050 小，但費用率只有 0050 的一半。夏綠蒂認為 0050 的規模那麼大了，應該要下降經理費才是

0050 成分股

而 0050 的成分股是哪 50 檔呢？
比重分別又是多少呢？
可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表
這 50 檔成分股會變動，
在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核，
目的就是要囊括市值最大的 50 間公司。

下列是 0050 前十大成分股：

股票代碼	股票名稱	權重（％）
2330	台積電	45.26%
2317	鴻海	4.47%
2454	聯發科	3.94%
2308	台達電	2.53%
2382	廣達	2.30%
2303	聯電	1.91%
2881	富邦金	1.69%
2891	中信金	1.61%
2412	中華電	1.59%
2886	兆豐金	1.53%

(資料來源：元大投信，圖片來源：夏綠蒂自製)

》每季調整成分股

0050 於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核，
一年調整四次，
可以想成是期中考的概念，每次都選擇校排名前 50 的學生，
因此只要表現不好、市值變小，就會被移出成分股名單。

0050 殖利率與現金股利

》0050 現金股利

0050 從 2003 年成立，但前兩年並沒有發放股利，
自 2005 年開始每年配息，
近 10 年來平均發現金股利 2.6 元
006208 從 2012 年成立以來年年配息，
近 10 年來平均股利為 1.46 元。

0050 在 2022 年的現金股利創新高，
受惠於台股企業獲利強勁，加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利，
配息紀錄又創新高。

 

》0050 殖利率平均 2.96%

0050 近 10 年的平均殖利率 2.96%，
2022 年殖利率超過 4%，主要是因為現金股利創高，
而當年度股價下跌所致。

股利發放年度	第一次配息	第二次配息	合計	年均殖利率
2023 年	2.6	1.9 元	4.5 元	3.65%
2022 年	3.2	1.8	5	4.09%
2021 年	3.05	0.35	3.4	2.48%
2020 年	2.9	0.7	3.6	3.71%
2019 年	2.3	0.7	3	3.61%
2018 年	2.2	0.7	2.9	3.55%
2017 年	1.7	0.7	2.4	3.05%

0050 與大盤的關聯性

》0050 與大盤的走勢連動性高

台股有 1600 多檔，
0050 雖然只有包含 50 間公司，
但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重，
特別是台積電(2330) 就佔了 45% 左右，
而這 50 間公司的市值相加，
佔台股的總市值 70% ~ 80%，
和大盤有高度的連動性，
因此大盤若是漲，0050 上漲的機率也相當高

 

》大盤走勢長期而言是上漲的

0050 與大盤連動性高，
那我們先來看看近 20 年台股的走勢，
從 2003 年的 4 千點，爬到了將近萬點，
然後在 2008 年金融海嘯一落千丈，
又回到了 4 千多點，很多人在 2008 年的風暴中，
手上的持股從此成了雞蛋水餃股，
被無情的股市打的體無完膚，不敢再投資了，
因此若是在金融海嘯期間持有 0050，
在隔年 2009 年開始，
股市絕地大反攻，
中間雖然有起有伏，不過還是一路向上，
更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月，

甚至是 2020 年新冠肺炎，蔓延全球感染，
許多企業都 work from home 、學校遠距教學，
2020 年初美股經歷 4 次熔斷，
隨後股市還漲得比過去更高，
因此可以證明股市長期看待，是會持續上漲的

0050 投資報酬率

》0050 歷史上有 75% 的年度是上漲

0050ETF 從成立以來的每年股價漲跌幅，這個計算不含股利，可以發現幾個重點：

1. 20 個年度僅有 5 個年度是虧損
2.  沒有連續兩年是虧損
3.  有 5 個年度漲幅超過 20%
   

​這樣子的成績打敗很多人了，
真的鼓勵大家可以放一些資金在被動投資，不要買一些管理費很高的基金。​

2022 年 0050 股價跌了 24%，
是上市以來除了 2008 年金融海嘯以外最差的表現，
但把過去歷年的成績拉出來看，其實就會安心許多，
不會因為單一年度虧損而擔心不已

(資料來源：證交所，圖片來源：夏綠蒂自製)

當台股大跌時，還能投資 0050 嗎？

過去台股有幾年是跌，
像是 2018 年整年度跌了 915 點，跌幅 8.16%；
2022 年全年下跌 4,081 點，創下歷史第2高的單年跌點記錄，跌幅 22.4%，
這時候你可能會問：「0050 與大盤連動性高，
跌那麼多的時候，還能買進 0050 嗎？」

》0050 自成立以來，股價上漲數倍

我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢，
除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外，
其餘期間並無大跌，是以漲居多，
更在 2009 後開始一路反撲，直攻到 80 元以上。

2020 年疫情影響，台灣防疫有成，
讓台股大漲，0050 上漲到將近 140 元，
跌破許多人的眼鏡。

再看到上一段有提到 0050 的歷年漲跌幅，
遇到大跌年度時就會比較安心，不會太恐慌了。

快速結論：

主動投資的報酬，有機會打敗大盤，
但僅是少數人有這個能耐，
80% 的散戶不懂選股策略也不做功課，
只能被坑殺，
一般投資人應該要善用被動投資，
長期佈局，參與經濟成長，
讓本金可以跟大盤有一樣的績效。

《延伸閱讀》

1. 富邦台50(006208)的 3 大基本介紹
2. 0050 適合當定存股嗎？其實比起領股息，你應該關注「報酬率」！
3. 1 張『致富圖表』告訴你： 0050 每年買在最高價，報酬率依舊是正數！
4. 16 年的數據顯示：0050 「這樣做」報酬率竟能提高 40％↑，原因是…
5. 美股 ETF：VT介紹！讓你成為 Facebook、微軟、波克夏股東
6. 被動投資(Passive Investing)是什麼，適合我嗎？又和主動投資有什麼區別呢

 

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