00876(元大全球5G):布局全球 5G 硬體ETF!報酬率是多少?成分股有…?

 

近年熱門的投資趨勢之一,就是 5G 產業,
相信很多人已經耳熟能詳,5G 的應用包羅萬象,
包含:自駕車、區塊鏈、遠距醫療、機器學習等,
全球有不少公司積極布局 5G 技術,
而投資人也想投入該領域。

本篇文章分享 5G 的發展以及 布局全球的元大全球5G (00876)

  • 5G 產業介紹
  • 00876 基本介紹(成分股、費用率等等)
  • 00876 與競品比較
  • 00876 怎麼買(包含定期定額)

 



5G 產業介紹

近年提到投資,5G 是非常熱門的一個題材,
5G 的速率、聯網裝置數是 4G 的 100 倍、時間延遲是 4G 的十分之一。

根據國際經濟分析機構研究指出,
預估到 2035年,透過 5G 驅動的全球經濟活動規模將超過 13 兆美元,

另外一份的研究 Statista 數據顯示,
5G 市場的營收規模年年成長,
預估到  2025 年營收將會高達 240 億美元,
金額龐大自然受到企業與投資人的關注。

以 5G 作為關鍵技術應用範圍廣泛,
含括醫療、製造、娛樂、自駕車等領域,會帶動廣泛的產業轉型,

例如:在救援方面,事發現場感測器蒐集的資料, 回傳到雲端資料庫分析後,
便可以快速回報相關單位(如警察局、消防局、醫院等),
達到降低事故的發生率和傷害程度。

如果想投資 5G 市場,但不曉得如何選股,
那投入 ETF 分散風險是個不錯的選項,
接下來介紹 元大全球5G (00876)  這檔布局全球的 5G ETF

00876 基本介紹

元大全球5G (00876) 在 2020 年 7 月 7 日由元大投信掛牌上市,
涵蓋被動元件、IC設計、晶圓代工等製造產業,因此也稱為「硬5G ETF」。

元大全球5G關鍵科技ETF證券投資信託基金
(原:元大全球未來關鍵科技ETF證券投資信託基金)
標的指數 iSTOXX全球5G關鍵科技指數
成立日期 2020/06/22
掛牌日期 2020/07/07
收益分配 不配息
經理費 0.90%
保管費 0.23%
資料來源:元大投信

 

追蹤指數

元大全球5G (00876) 追蹤指數為 iSTOXX全球5G 關鍵科技指數
該指數特別關注提供電信服務推出所需的網絡設備、基礎設施和半導體的公司,

編製準則如下:

  • 營收狀況:營收比重超過 30% 的來自於 5G 通訊產業
  • 獲利能力:近四季股東權益報酬率(ROE)>0 + 每股盈餘(EPS) > 0
  • 創新能力:過去 12 個月的研發費用佔銷售額比率,取前 80% 大的公司
  • 市值狀況:根據上述條件,依照市值排名,選出前 100 大為成分股

而未能達到規模和流動性門檻的公司也被排除在外,
最終入選指數取決於公司規模,
每年 9 月會進行新增及淘汰成分股。

下圖是 iSTOXX全球5G 關鍵科技指數的指數線圖,
指數從 2015 年成立,而到了 2020 年有明顯的上升,
顯示各國對於 5G 發展逐漸產生規模。

成分股

根據公開說明書,
元大全球5G (00876)的成分股會考量市場因素,
可能使基金無法依指數權值比例購買每一成分證券等情況,
所以將以最佳化方法進行資產管理,
也就是說元大全球5G (00876)的成分股不會完全跟 追蹤的指數一模一樣,
公開說明書上表示至少會有 70% 一樣。
目前 00876 約有 96% 的資產直接投資iSTOXX 全球5G關鍵科技指數成分股。

元大全球5G (00876)的前十大成分股中,
有 2 檔是台灣公司 — IC設計大廠 聯發科 和晶圓代工大廠 台積電,
其餘有 5 檔是美國公司、 2 檔是日本公司和 1 檔德國公司,
前六大成分股的權重皆超過 5 %,
但單一成分股的比重都低於一成,風險分散,且受單一個股影響較低。

另外從分布地區來看,可看出是布局全球,亞洲、歐洲及美洲都有涉及。

股票名稱 比例 所在國家
QUALCOMM INC 高通 7.3% 美國 
TOKYO ELECTRON LTD東京威力科創 6.75% 日本
LAM RESEARCH CORP 科林研發 6.11% 美國 
APPLIED MATERIALS INC 應用材料 5.99% 美國 
台積電 5.84% 台灣
聯發科 5.65% 台灣
MURATA MANUFACTURING CO LTD
村田製作所
4.8% 日本
INFINEON TECHNOLOGIES AG 英飛凌 4.76% 德國
CORNING INC 康寧 3.26% 美國 
KEYSIGHT TECHNOLOGIES IN 是德科技 3.14% 美國 

 

00876 與競品比較

台灣市場有三檔 5G 主題 ET F,
分別是本篇文章介紹的元大全球5G (00876)
以及 國泰台灣 5G、復華中國 5G。

簡單介紹一下這三檔的特點:

  • 元大全球 5G (00876):投資全球,布局較廣
  • 國泰台灣 5G (00881):有配息,成分股皆為台股
  • 復華中國 5G (00877):投資陸股

如果是想要有配息的投資人,可以選擇 國泰台灣 5G (00881),
不過 5G 產業是未來趨勢,關注 資本利得 會更妥當,
因為許多企業為了發展 5G ,會將資金投入擴廠、新增設備等,
故減少配發給股東的股利。
若想投資陸股,則可選擇復華中國5G (00877);
若想投資全球,那就選擇元大全球5G(00876)。

下圖是 元大全球5G(00876) 與 國泰台灣 5G (00881) 的比較,
因為  復華中國5G (00877) 不是在證交所上市,
而是在櫃買中心上櫃的 ETF,
一樣都可以在股市交易,不過因為櫃買的資料較少,
我們先以另外兩檔作為比較:

圖片可見,上漲的時候 元大全球5G 漲福較大;
下跌的時候 元大全球5G 跌福較小,
也就是說波動比較穩健,
主要是跟 ETF 投資策略有關,
元大全球5G (00876) 是布局全世界的股票,
有較多的跨國企業,發展會相對成熟,
而 國泰台灣5G (00881) 是投資台股,
會有中小型股納入,股性跳動較大,
才會使得 這兩檔 ETF 的股價有不一樣的特性。

 

投資 元大全球5G (00876) 該注意…

1.要花時間關注成分股的發展

元大全球5G (00876)是投資全球的 5G 產業,
不過並非像是指數型股票基金一樣可以買了不理她,
元大全球5G (00876) 算是一檔主動選股的 ETF,
不適合喜歡不選股的投資人,
另外一點好處是,成分股都是大型企業居多,
發展會相對穩定。

元大全球5G (00876)是主題式的 ETF,
要關注 5G 產業的發展,以及成分股的獲利是否穩健成長,
避免最後變成夕陽產業,那投資的標的也會變成壁紙了,
也就是說投資 元大全球5G (00876)要花點心力照看。

2.漲跌幅無限制

根據證交所資料顯示,沒有漲跌幅的限制,
也就是說元大全球5G (00876)的股價波動度,
有可能超過目前台股的 10% 漲跌幅限制的規定。

漲,可能會漲超過 10%;跌,可能會跌超過 10%,
不過因為成分股是投資全世界的大型企業,
該檔 ETF 股價產生超過 10% 的劇烈波動,其實機率並不大。

 

該如何投資 元大全球5G (00876)?

想買進元大全球5G (00876) 的話,
交易方式跟其他上市股票一樣,只要開立證券戶就能下單。

下圖我用圖表說明,假設定期定額的話,成效會如何?

因為元大全球5G (00876)發行時間較短,
我用 追蹤的指數 iSTOXX全球5G 關鍵科技指數 作為樣本,
區間為 2015 年 ~ 2022 年 6 月,
以每年底的指數數據做為計算標準,
簡單來說就是把指數的數據,想成是股價的概念。

從 2015 年開始,每年底投入本金 10 萬元買入,買進 943 股,
就這樣每年都操作一樣的策略,
到了 2021 年底,總持有股數 3779 股,
累積投入本金為 70 萬。

時至 2022 年 6 月,此時價格為 361 元,
假設此時此刻全數賣出,則報酬率是多少呢?

這七年累積的報酬率為 94.89%,年化報酬率為 10%,
算是相當不錯的成績,
比定存、儲蓄險約莫 2% 利率還高,
且略高於國民 ETF 0050 的年化報酬率 8% ~ 9%。

 

》定期定額注意事項:手續費

定期定額好處是買進的成本長期來看會在一個平均水位,
避免一次 All In 買在高點,
而這過程中也有需要注意的事項,
最重要的是注意「最低手續費」,

買賣股票時,券商會各收取一次手續費,
手續費依成交金額的 0.1425% 計收,
通常券商會給折扣,例如 6 折,實際多少需要跟營業員談。
那 零股手續費 會是多少?
算法一樣,只是因為零股的金額較小,
券商會有規定最低手續費,
一次最少 1 ~ 20 元,依不同券商而規定。

總不可能買 1000 元台幣投資,結果付出去手續費就 20 元,
買進一次的手續費占比就高達 2%,
這樣真是太虧了,因此我們要降低零股手續費,
有幾個方法供你參考:

  1. 一次買進至少一萬元:
    這時手續費一樣要 20 元,費用率為 20 元 / 1 萬 = 0.2%,
    還算可以接受。不過缺點是有些小資族不一定每月有這樣的資金投入。
  2. 找定期定額手續費優惠 1 元的券商:
    即便每個月只下單 1000 元也是 1 元手續費,不用擔心手續費吃掉獲利的問題。

另外再提醒一下,不是每一間證券公司,都能定期定額全台股的標的,
好比 富邦證券 不能定期定額買 元大投信發行的 0050 ETF,
而若是要定期定額買今天介紹的主角 元大全球5G (00876)
使用元大證券可以執行,畢竟都是同一個集團。

 

元大證券定期定額

只要下載元大證券的投資先生 APP 就能設定定期定額
有以下特點:

  • 定期定額手續費均 1 元
  • 1000 元就能投資,並以 100 元為單位增加
  • 定期定額的時間任你定,天天都能是扣款日

定期定額目前有以下活動優惠:

  • 新增定期定額契約並成功扣款 3 次,就送 200 元手續費抵用金,可折抵台股電子交易手續費
  • 元大證券全新戶,完成新增定期定額契約並成功扣款 3 次,全新戶再加碼 500 元手續費抵用金

 

《延伸閱讀》

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