諾貝爾基金會投資：經過 100 年錢還是花不完？2 步驟讓資金翻 100 倍！ - 夏綠蒂聊投資

1 諾貝爾獎基金是什麼？
2 諾貝爾基金的來源
3 諾貝爾基金破產
4 諾貝爾基金投資關鍵
5 諾貝爾基金投資比例
6 從諾貝爾基金會的故事學到：

諾貝爾獎基金是什麼？

每年都會針對在以下 6 個領域內，
有顯著貢獻的人進行頒獎，
是世人所公認最重要的獎項之一
(一) 物理學
(二) 化學
(三) 生理學或醫學
(四) 文學
(五) 和平
(六) 經濟學
前 5 項是諾貝爾在遺囑中捐助的獎項，
第 6 項則是 1969 年瑞典增設

諾貝爾獎從 1901 年正式開始頒獎，
現在 2021 年已經超過 100 年了，
到底這些源源不絕的獎金是從何處來？

諾貝爾基金的來源

》創辦人諾貝爾的故事…

阿佛烈●伯恩哈德●諾貝爾(Alfred Bernhard Nobel)生於 1833 年，
是瑞典的化學家、工程師、發明家等，
最著名的發明就是「炸藥」，
主要是如何安全生產和使用炸藥，
如果運用的好，
對於岩石爆破和開挖山洞等都有很大的幫助，
但由於炸藥還是不夠穩定，
不耐搖晃撞擊，
在搬運過程還是一個很頭大的問題。
然而有一天憾事發生了，
在 1864 年，諾貝爾的炸藥工廠大爆炸，
造成 5 人死亡，其中包含他的弟弟艾彌爾

》一則烏龍新聞，決定創辦諾貝爾獎

諾貝爾獎會成立，是來自一則烏龍的新聞。
從事炸藥生意，讓他獲利豐厚，卻也遭世人唾棄，
1888 年，諾貝爾的哥哥去世，
一家報紙錯誤刊登了他去世的消息，
內容充滿負面評判，
例如：「諾貝爾，這個找到以超快的速度殺死更多人，而發大財的人終於去世了」
他心想，這是這我死後世人對我的評價嗎？
因此讓他下定決心，擺脫黑心商人的稱號，
決定用個人財富做一些有益的事情，
設立的獎項，頒發給那些做世界做出有貢獻的人
這就是諾貝爾獎項的由來

(圖片來源：The Nobel prize)

諾貝爾基金破產

從瀕臨破產到”錢花不完”

》一開始，只能投資安全標的，例如銀行定存

諾貝爾拿出遺產 3100 萬瑞典克朗(幣別全文皆同)成立基金會，
一開始，基金完全依照諾貝爾的遺囑進行安全投資，
例如：放銀行定存，不能買股票等，
但隨著投資不佳，
且每年要頒發的金額頗多：
獎金是讓每位得獎者都有相當於一位教授 20 年的薪水，
好讓他們無後顧之憂繼續做研究，
然而到了 1953 年總資產竟然下降到 1000 萬元左右
在持續下去，基金會將面臨破產結束的窘境。

》改變現狀：1953 年開始，將錢投在股市和不動產

會很幸運的是，終於出現一批勇於任事的管理者，
在歷經 50 逾年的困局後，
1953 年改變了管理章程，
讓基金會的資產，投資標的不只銀行定存，
可進入股市和房地產。
在這之後，從此大翻身，

根據諾貝爾基金會 2021 年的財報顯示，
總資產已經高達 40.39 億元瑞士幣

(圖片來源：諾貝爾2021年財報)

諾貝爾基金投資關鍵

經過 100 多年，資產還是花不完？

》主要關鍵：資金投入股市

諾貝爾基金會原本資金只有 3100 萬瑞士幣，
到了 2021 年經高達 40.39 億元瑞士幣，
增值約 130 倍，相當驚人。
在 2021 年的時候，
收入竟高達 4.26 億元瑞士幣，

其中主要是來自投資變現佔了 4 億元瑞士幣，
股利 2.5 千萬瑞士幣以及利息收入 0.4 千萬瑞士幣。

(圖片來源：諾貝爾2021年財報)

諾貝爾基金會主要的投資是長期證券約 37 億元，
而且投資到世界各地，以美國的道瓊指數而言，
從諾貝爾基金會開始投資股市的那一年 1953 年計算至今，
原本只有約 2500 點，現在已高達 3 萬 4 千點，
漲幅驚人，也難怪諾貝爾基金會的資產如此雄厚，
這也說明了，資金要放到對的地方，才能有效運用

(圖片來源：macrotrends)

諾貝爾基金投資比例

諾貝爾基金會的投資類別，
以股票類居多約 50 %，其次是固定收益約 20%，
其他投資例如：對沖基金等約 30%。
股票類的核心以穩健的市場為主，例如美國股市，
固定收益也是以債券等穩定低風險為首選目標，
諾貝爾基金會的管理者們相當聰慧，
沒想到投資策略卻是如此簡單，
績效更是非常良好

(圖片來源：諾貝爾2021年財報)

從諾貝爾基金會的故事學到：

1.將資金放在對的地方，例如股市

很多人喜歡將錢放在銀行，認為最安全，
但其實通膨、負利率等因素，
讓你的放在銀行的存款會貶值，
殊不知這才是最危險的投資

看完諾貝爾基金會的案例得知，
若是持續將錢放在銀行定存，
只會大幅降低購買力，
且又不能產生更多的投資收入，
如果持續不改變，
可想而知諾貝爾獎如今便不會出現在世界上了

2.執行”不要雞蛋放在同一籃子”的策略

那要將資金投入股市，要選擇什麼標的呢？
可以選擇指數型基金，
例如 0050ETF：
這是包含台灣市值最大的前 50 間公司，
而且會汰弱留強，可以每年相對穩定的為我們產生收入

更進階的作法可以學諾貝爾基金會，
50% 資金放股市、20%放債券
以及 30% 選擇現金、房子等其他投資類別，
因為股市與債券是「負相關」，
簡單來說就是股市下跌，債券會漲，
如此我們的投資組合波動不大，
債券保護股市的下挫，讓我們更安心
讓我們一起執行，使本金翻倍在翻倍！

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