0050、006208 這兩支 ETF 都是追蹤台灣 50 指數，
該指數包含了台灣股票市場上市公司中市值最大的 50 家公司，
跟大盤的連動性高達 7~8 成，投資者藉此可以參與台灣股票市場的整體表現。
這兩檔 ETF 有什麼不一樣呢？誰的績效比較好呢？一起比較看看
目錄
0050、006208 基本資料比較
0050 全名為元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
是由元大投信發行，成立於 2003 年 6 月 25 日
006208 全名為富邦台灣采吉 50 基金，
簡稱 為富邦台50 ，
是由富邦投信發行，在 2012 年 6 月 22 日成立。
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0050 與 006208 比較 |
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|---|---|---|
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0050ETF |
006208ETF |
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發行券商 |
元大投信 |
富邦投信 |
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成立時間 |
2003 年 6 月 25 日 |
2012 年 6 月 22 日 |
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追蹤指數 |
台灣 50 指數 |
台灣 50 指數 |
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成分股調整 |
每年 3、6、9、12 月 |
每年 3、6、9、12 月 |
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成分股檔數 |
50 檔 |
50 檔 |
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基金規模 |
3,021 億元 |
667 億元 |
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經理費/保管費 |
0.32% / 0.035% |
0.15% / 0.035% |
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近 10 年 |
11.75% |
11.81% |
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資料來源：元大投信、富邦投信。資料整理：夏綠蒂 |
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》基金規模：0050 比 006208 大 4.8 倍
截至 2023 年 11 月 ，
0050 基金規模為 3,021 億元
006208 基金規模為 667 億元
0051 的規模足足比 006208 大了 4.5 倍，
映證了起步早站穩了市場。
》經理費與保管費
0050 經理費每年為 0.32%，保管費為 0.035%；
006208 經理費每年為 0.15%，保管費為 0.035%。
這兩檔 ETF 差別比較大的費用是經理費，
在 2017 年時 006208 將經理費 0.30％ 變成一半 0.15％。
經理費指的是支付給基金公司，
管理資產的服務費用，收取總基金資產之一定之百分比。
0050 基金規模 3,021 億元，
經理費 = 3,021 億元 x 0.32% = 9.67 億元，
006208 基金規模 667 億元 x 0.15% = 1 億元，
而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上，
我認為 0050 的規模那麼大了，期盼未來可以調降經理費。
| 0050ETF | 006208ETF | |
| 經理費(年) | 0.32% | 0.15% |
| 保管費(年) | 0.035% | 0.035% |
0050、006208 成分股
》 2 檔都是追蹤 台灣 50 指數
0050 以及 0062082 都是追蹤台灣 50 指數。
台灣50指數是由臺灣證券交易所和富時指數（FTSE）於 2002 年 10 月 29 日共同合作編製。
這個指數追蹤台灣證券市場中市值排名前 50 大的上市公司。
台灣 50 指數代表了台灣股票市場中最具影響力和價值的公司，
它的表現能夠反映台灣股票市場的 7 ~ 8 成的漲跌情況。
臺灣 50 指數只是一個數字，
把各種股票根據市值權重加總而成的數字，不能被交易
臺灣 50 指數涵蓋臺灣證券市場中市值前 50 大的上市公司，
統稱臺灣 50 指數成分股。
基金持股內容的調整採被動管理之方式，當指數變動時才予會調整。
》前十大成分股
這兩檔 ETF 成分股差不多，
但是權重略有不同，不過差異不大。
前十大成分股包含台積電、鴻海、中華電等等大公司
長久下來要賠錢也不容易，
以下是截至 2023 年11 月的前十大成分股
| 股票代碼 | 股票名稱 | 0050 成分股權重 | 006208 成分股權重 |
|---|---|---|---|
| 2330 | 台積電 | 46.49% | 46.41% |
| 2454 | 聯發科 | 4.71% | 4.58% |
| 2317 | 鴻海 | 3.7% | 4.21% |
| 2308 | 台達電 | 2.29% | 2.29% |
| 2303 | 聯電 | 1.92% | 1.98% |
| 2382 | 廣達 | 1.81% | 1.84% |
| 2881 | 富邦金 | 1.67% | 1.70% |
| 2891 | 中信金 | 1.67% | 1.62% |
| 2412 | 中華電 | 1.52% | 1.61% |
| 2886 | 兆豐金 | 1.49% | 1.51% |
| 資料來源：元大投信、富邦投信。2023 年 11 月。資料整理：夏綠蒂 | |||
》成分股調整時間
0050ETF 和 006208 ETF 追蹤指數一樣，
所以當指數有變動時，就會跟著調整。
定期調整的時間是：
於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核，
成分股的變動，則在當月的第三個星期五後的下一個交易日執行。
兩者都是每季調整一次，
所以永遠都會是台股前 50 大的公司，
表現差市值太小的就會被剔除。
0050、006208 殖利率與現金股利
》現金股利發放日與次數
0050、006208 這兩檔ETF 每年配息 2 次。
0050 現金股利發放日約為每年的 3 月、 8 月，
006208 則是約為 8 月、12 月配息。
》歷年現金股利發放
0050 從 2003 年成立，但前兩年並沒有發放股利，
自 2005 年開始每年配息。
006208 從 2012 年成立以來年年配息。
0050 在 2022 年的現金股利創新高，
受惠於台股企業獲利強勁，加上 2021 年股東會因疫情延後發放的股利，
配息紀錄又創新高。
| 配息年度 | 0050 ETF | 006208 ETF | |||||
| 第一次配息 | 第二次配息 | 當年度合計 | 第一次配息 | 第二次配息 | 當年度合計 | ||
| 2023 年 | 2.6 | 1.9 | 4.5 | 1.35 元 | 0.861 元 | 2.211 元 | |
| 2022 年 | 3.2 | 1.8 | 5 | 1.248 | 1.03 | 2.278 | |
| 2021 年 | 3.05 | 0.35 | 3.4 | 0.314 | 1.641 | 1.955 | |
| 2020 年 | 2.9 | 0.7 | 3.6 | 0.481 | 1.139 | 1.62 | |
》年均殖利率
殖利率 = 股利 / 股價
0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%，
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右，
兩者差異並不大。
| 年度 | 0050 年均殖利率 | 006208 年均殖利率 |
| 2023 年 | 3.65% | 3.07% |
| 2022 年 | 4.09% | 3.25% |
| 2021 年 | 2.48% | 2.49% |
| 2020 年 | 3.71% | 2.94% |
| 2019 年 | 3.61% | 3.83% |
0050、006208 股價與成交量
0050 早到 2003 年便成立，
站穩了追蹤台灣 50 指數的市場，
股價也一路上漲，
而 006208 成立較晚，
很難撼動 0050 在市場上的地位，股價也較低
小資族更可以負擔。
0050 每月成交量約 20~23 萬張，
006208 每月成交量 4~5 萬張。
0050 成交量每月約 20 萬張，
是市場上許多人存股甚至當沖的標的，
反觀 006208 ，因成立較晚，
知名度較低，不過隨著成交量越來越高，
過去讓市場擔心流動性不佳的問題也不復存在了。
0050、006208 基金淨值
淨值是什麼？
基金的淨值是指該基金每日的投資資產總值。
這些投資資產包括股票、債券、存款等，價值會隨著市場價格的波動而變化。
基金的淨值計算是基於每日的收盤價，扣除相應的費用後，
再除以基金的流通在外的單位總數，從而得到每個單位的淨值。
》0050 與 006208 淨值
長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲，
因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升，
主要的差異是 總費用的不同，
因為資產總值要扣除費用才是淨值
| 0050 近 10 年基金淨值變化 | 006208 近 10 年基金淨值變化 |
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0050、006208 年化報酬率
0050、06208 的報酬率誰比較高呢？
資料時間為 2023 年 6 月 30 日，
每年股利再投入，
分別計算近 5 年、近 10 年的報酬率，看看是多少？
以近 10 年年化報酬率來看，
0050 為 12.23%，006208 為 12.29%，後者略勝；
以近 5 年年化報酬率來看，
0050 為 13.49%，006208 為 13.61%，還是後者勝出。
0050 與 006208 雖然追蹤的指數一樣，
但報酬率差了一點，主要是兩者的費用不一樣，
由於 006208 的經理費比較便宜，這也反應在報酬率上，
費用率越低，對投資人越有利。
延伸閱讀：年化報酬率是什麼？
| 截止為 2023 /6/30 | 0050 | 006208 |
| 近 10 年累積報酬率 | 217.08% | 218.8% |
| 近 10 年年化報酬率 | 12.23% | 12.29% |
| 近 5 年累積報酬率 | 88.31% | 89.72% |
| 近 5 年年化報酬率 | 13.49% | 13.61% |
備註：累積報酬率資料來源為0050、006208 的簡易公開說明書。
0050、006208哪個好？
0050 和 006208 兩者的成分股都一樣，報酬率的差異主要是經理費的不同。
經理費、保管費是屬於「內扣費用」，
因為不管你賺還是賠，內扣費用都會被收，
而且不是額外收，是扣除基金淨值，所以投資人無感容易忽略內扣費用。
0050 、006208 的現金股利分別平均約 4 元和 2 元，
0050 的年均殖利率約落在 2.5%~4%，
006208 殖利率則是 3%~3.5% 左右，
兩者差異並不大。
兩者的年化報酬率都有 12~13%，比起銀行定存，
這是一個表現相當良好的報酬率。
基本上這兩個差異不大，如果要選一個，我認為 006208 會更好，
因為費用率低，能幫助投資人有更好的回報。
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請問 0050 以及 0062082 這兩檔股票相似度這麼高，適合做價差套利嗎？
通常價差套利是指基金淨值與股價喔，不過價差很小本金小的人不建議
您好，ETF的發行商為投信並非證券，建議可以修正，避免誤導投資人，謝謝!