富邦未來車00895 》成分股有哪些?投資風險是?與國泰電動車ETF(00893)比較!

富邦未來車00895

 

富邦未來車00895:未來汽車的趨勢

富邦投信推出的「富邦未來車00895」,是一檔主題型的 ETF,
顧名思義是跟未來的汽車趨勢-電動車有關,
那為什麼要叫未來車?因為該檔 ETF的包含面向廣泛,
包括自動駕駛、車聯網、共享運輸等。

走在路上會發現電動車越來越多,
雖然我沒開過電動車,但夏綠蒂自己在租車的時候,
覺得一樣有透過電力發電的油電車比傳統的燃油車更好開,
而且電動車不使用汽油更能保護環境。

而國泰也推出的電動車 ETF 00893,
這兩檔到底誰比較好呢?在這篇文章夏綠蒂也會幫你分析喔。


富邦未來車00895 是什麼?

提到電動車,相信大家都會想到特斯拉 Tesla,
創辦人 Elon Musk 的抱負:量產便宜的電動車,讓更多人駕駛。
而特斯拉的出貨量也逐漸提高,
且除了特斯拉之後,傳統的車廠例如:美國通用汽車(GM)、日本本田汽車(Honda),
針對電動車發展,已經投入大額資本。

在每台電動車裡面都有安裝電池以便發動車子,
傳統汽車則是以汽油為動力,
而電動車的普及化也會帶動新技術的電池發展,
例如:特斯拉計畫生產 100% 鎳電池,可望降低電池的製造成本。

顯而易見電動車相關產業,好比車體、電池、自駕都是現在正在發展趨勢,
如同以前是使用按鍵式手機,而現在幾乎都是觸控式螢幕。
電動車的商機不可小覷。

富邦未來車 00895 成分股由 30 檔股票組成

富邦未來車 00895 成分股怎麼選呢?
從 MSCI ACWI IMI Index 指數挑選,
以 MSCI 所有國家可投資市場指數為母體,
涵蓋 49 個國家市場的大、中、小型股,約有 9,000 檔,
再從中選出約 180 間屬於能源儲存技術、電池生產、電動車原料等公司,
最後再從 180 間依以下條件選出 30 間做為未來車成分股,
條件如下:

  • 市值:> 2 億美元
  • 流動性: 3 個月年化成交金額 > 1.25 億美元
  • 成分檔數:挑選市值前 30 大
  • 成分股權重:單一成分股權重 ≤ 20%
  • 前五大成分股權重 ≤ 65%

從這些條件來看,獲選標的都是大型企業,
包括成交量大、市值大等,
較不容易發生成分股有弱小企業倒閉的問題,
且每一檔股票的權重最高不能超過 20%,
前五大相加權重要小於 65%,
目的就是不要讓一檔獨大的現象發生。

 

通過層層篩選,富邦未來車00895 ETF 一共會有 30 檔公司,
以下是前十大持股,占了 8 成的比重,
幾乎都是有聽過的企業,
例如:特斯拉、豐田汽車、本田汽車等,
主題式相當明確,就是跟電動車有關。

第一名是特斯拉(TSLA),比重有 19.61%,
而台積電入選為第二高權重,是因為有生產電動車相關的晶片,
UBER 也是前十大名單之一,是屬於共享運輸的範疇,
再次驗證富邦未來車00895 涵蓋面向廣。

富邦未來車

 

》富邦未來車00895 ETF 經理費與保管費

富邦未來車00895 ETF 經理費年率 0.9%、保管費年率 0.2%,
總共為 1.1%,
投資 ETF 都要注意的是費用的問題,
因為這些費用都是內扣,並不是額外向投資人收取,
所以很多投資人不在意,
內扣費用會從 ETF 的淨值扣除,
以富邦未來車00895 ETF為例,
假設淨值 100 元,且這一年市價都沒有變動,
則一年後僅剩下 100-  ( 0.9 + 0.2 ) = 98.9 元,
好比負利率的概念,錢存放在銀行不但沒有利息,
反而被收保管費,存款只會越來越少。

這是 ETF 都會有的現象,
並非只有 富邦未來車00895 ETF 才會出現的缺點,
因此費用率越低越好,
我們來跟台股國民 ETF 0050 及國內外電動車 ETF 相比:

和另一檔國內電動車 ETF 由國泰投信發行的 00893 相比,
和富邦未來車的總費用都是 1.1%,
但和國外的比較,以 IDRV 為例子,它僅有 0.47%費用率,
而 0050 ETF更低只有 0.36%,
期望之後富邦未來車 ETF 可以逐步調減費用,
減少投資人的成本。

富邦未來車

富邦未來車

 

》富邦未來車00895 ETF 調整頻率

指數每年調整 2 次
指數調整生效日為每年 5 及 11 月的最後一個營業日收盤日。

》富邦未來車00895 ETF 不配息

富邦未來車 00895 ETF不配息,
該基金注重未來移動的發展,
比較期待未來淨值及股價的增長。


未來車的產業與趨勢

未來車主打四個產業面向,
分別是Autonomous自動駕駛、Connectivity 車聯網、
Electric 電動車以及 Share 共享運輸。

》Autonomous 自動駕駛

以前我在youtube看過一個自動駕駛的影片,
長途送貨的卡車司機,疲勞的時候交由汽車自動駕駛,
便可以跑到車內的小空間休息,減少長途開車的危險性。
2020 年全球自動駕駛/無人駕駛的市值約為 194.6 億美元,
預計 2021 年~ 2026 年市場的複合年成長率為18.06%,
預估至 2050 年,乘客經濟商機高達 7 兆美元。

》Connectivity 車聯網

車聯網推升車用晶片需求,
台積電(2330)有 4% 的營收來自車用電子,
一台高階車款或電動車大約僅需 40 個晶片,
而一台自動駕駛車輛將需要超過 150 個晶片,
將會帶動車用半導體的需求,
更能奠定半導體產業鏈的地位。
預計至 2030 年半導體成本將達到每車近 600 美元。
此外,預估 2025 年新車市場中,
聯網汽車的數量將接近 7,400 萬輛,滲透率達 80%。

》Electric 電動車

電動車產業快速成長,
2020 年全球插電式電動車銷售量達 324 萬輛,
較 2019 年成長 43%。
2040 年電動車產值預計將達 2.1 兆美元。
對鋰電池的需求預計到 2030 年會成長 8 倍,
並到 2040 年全球將需要 2.9 億個充電點,
現在很多新型社區都會設置電動車充電樁,
相信這會成為日後房地產必備的條件之一。

》Share 共享運輸

共享運輸大家已經不陌生了,以台灣來看 Ubike、iRent 都是,
uber在全球更是盛行,不管是餐點外送,或是叫車服務都能提供。
2020 全年 Uber 外送年訂單為 302 億美元,年成長率達 178%。
全球共享經濟的產值,預計到 2026 年將達 1.18 兆美元,
帶動起新的兆元商機。

未來車投資產業

富邦未來車

精選未來車 30 指數是什麼?

MSCI是指數編製公司的簡稱,
ACWI 的英文全名是 All Country World Index 全部國家指數
IMI 的英文全名是 Investable Market Index,
再從中選Future Mobility Index 未來車 30 指數。

我們直接看 MSCI 過去的精選未來車指數的報酬率表現,
下圖是從 2013 年開始,
比較未來車指數與全市場的報酬率,
藍色的線條是未來車,明顯在 2020 年大漲,
主要是因為其中的特斯拉(TLSLA)在當年度股價從 100 元漲到 600 多元,
進而帶動指數的表現,但是未來不見得年年都有如此亮眼的績效

圖片中的小圖,列出兩者過去的年度績效,
未來車指數每年的報酬率波動大
虧損最高 20%以上,獲利最高 7 成,
來回波動將近 100% 了,
因此持有追蹤該指數的富邦未來車 00895
日後也有可能會有較大的震幅。

MSCI ACWI IMI精選未來車 30指數



富邦未來車00895 投資風險有哪些?

》前 10 大持股比重高:權重約 8 成

雖然有規範單一成分股權重 ≤ 20%,
前五大成分股權重 ≤ 65%,
不過前十大已經包含 8 成的比重,算是相當高,
該檔 ETF 會受到這十間企業的影響而有變化。

》前 10 大持股波動大或非完全屬於車用相關

第一大持股是特斯拉,股價在 2021 年最高 800 多元,
但經過半年後已經跌到剩下 600 多元,波動頗大。

第二大持股是台積電(2330),上漲到 670 元之後便一路下滑,
很長一段時間都站不上 600 元,
且根據台積電(2330)的財報顯示,
車用電子的收入僅貢獻總收入的 4% 左右,
影響台積電營收最大的是智慧型手機,占比約 45%,
也就是說,富邦未來車 00895 ETF 包含台積電,
間接地會被非汽車相關的業務所影響。
當然這是目前的狀態,
隨著電動車的發展蓬勃,
日後車用電子營收可再提高。

 

富邦未來車00895 VS 國泰電動車00893

富邦未來車(00895)與國泰電動車(00893)這 2 檔都是電動車產業的主題型 ETF,
差別是什麼呢?夏綠蒂將兩者的比較作成表格,
兩者除了追蹤指數之外,其餘的部分非常雷同,
包含總費用率、不配息、成分股股數等。

富邦未來車與國泰電動車比較

富邦未來車

我們就兩者的差異點-追蹤指數分析,
因為成分股的內容決定了未來的展望。
國泰投資訴求電動車供應鏈,
富邦投資則是涵蓋多元,包含傳統車廠、自駕技術、共享汽車等。

將兩者的指數報酬率拿來比較看看,
最近 3 年的比較,是全球智能電動車(國泰)較佳,
而未來車指數有追上來,
2021 上半年是精選未來車 30 指數(富邦)表現較好。

所以要看投資人喜歡的是哪一個面向,
想要高度聚焦電動車,抑或廣泛的持有電動車相關產業。

指數報酬率比較

富邦未來車

 

富邦未來車00895 要怎麼買?

如果想要投資該怎麼買進呢?
募集期間是7/27~7/29,要買要找營業員,
2021/8/13 掛牌,屆時可以在台股中交易,
交易方式跟其他上市股票一樣,
只要開立證券戶就能下單。

想了解更多的資訊,可以點選以下連結:
富邦未來車 00895 ETF

快速總結

  1. 富邦未來車 00895 ETF 成分股有 30 檔
  2. 經理費年率 0.9%、保管費年率 0.2%,總共為 1.1%
  3. 富邦未來車 00895 ETF 不配息
  4. 富邦未來車 00895 涵蓋的面向廣,包含自駕車、電動車、共享運輸。而國泰電動00893則是聚焦電動車供應鏈。

 

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富邦未來車 00895 ETF

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