投資是一種理財方式，可以幫助我們增加財富。
但是，投資也具有一定的風險，如果不做好準備，很容易造成損失。
因此，在開始第一筆投資之前，一定要做好以下幾件事，才能讓自己的投資之路走得更順利。
1.開戶：準備好證券戶
股票開戶是投資股票的第一步，也是重要的一步。
在開戶之前，需要了解一些基本事項，包括開戶的流程、細節以及需要具備的資格。
開戶的流程
目前券商的開戶流程都比較簡便，一般可以線上開戶或臨櫃開戶。
1.線上開戶
線上開戶的流程如下：
- 選擇一家券商，並進入官網或 APP
- 填寫基本資料，包括姓名、身分證號碼、住址、聯絡方式等。
- 上傳身分證正反面影本、財力證明等。
- 完成身份驗證。
- 等待券商審核，審核通過後即可完成開戶。
夏綠蒂滿推薦線上開戶，省時省力，而且大多數一天內就能開戶完成。
2.臨櫃開戶
臨櫃開戶的流程如下：
- 攜帶身分證、印鑑、財力證明（可免）等文件，前往券商營業據點。
- 填寫開戶申請書，並由券商人員辦理開戶手續。
- 完成身份驗證。
- 等待券商審核，審核通過後即可完成開戶。
臨櫃開戶跟線上開戶差不多，只是一個在家用電腦手機開戶，
一個是跑到現場。
開戶注意事項
選擇合適的券商。在選擇券商時，可以考慮以下幾個因素：
- 手續費：選擇手續費低廉的券商
- 複委託手續費：選擇有複委託的券商，且手續費低
- 交易平台：交易平台的操作介面是否友好、功能是否齊全，也是重要的考慮因素。
- 服務品質：券商的服務品質，包括客服的態度、回應速度等，也要有所考量
基本上目前手續費各券商都滿低的，而複委託手續費差異比較大。
推薦永豐大戶投、國泰證券、口袋證券，
這些都是夏綠蒂使用過覺得不錯，手續費也低。
或者是你想要開美股券商，夏綠蒂推薦 Firstrade開戶，是中文介面且有中文客服。
2024 券商開戶推薦
以下是夏綠蒂推薦的證券戶，都可以線上開戶，
並且在 app 使用介面、手續費、新戶好禮都滿有競爭力的：
證券戶彙整
夏綠蒂滿推薦國泰證券，因為手續費低，而且有股息再投入的功能，
新戶禮物也很棒，有7-11 禮券 200 元
| 名稱 | 台股手續費 | 美股手續費 | 新戶禮 | 新戶禮活動期間 |
| 國泰證券 | 每筆手續費 1 元 | 每筆手續費 0.1 美 元 | 首筆成交回饋200元7-11商品卡 | 2024/8/1~11/30 |
| 口袋證券 | 2.8 折，單筆最低收取 1元 | 0.12%，單筆最低收取 3 美元。 | 1688元手續費折抵金 | 2024/10/1~10/31 |
2.快速學習：閱讀 10 本理財書籍
在學習新知識時，不要試圖掌握所有知識，而是要掌握最少必要知識，
也就是讓自己可以快速入門某個領域。
其中，閱讀書籍是最快上手的方法。
有什麼理財書籍推薦的嗎？夏綠蒂有分享幾本理財書單
對於不懂投資的人來說，可以從以下幾本書籍入手：
| 新手理財書籍推薦 | |
|---|---|
 | 《富爸爸，窮爸爸》 這是我的第一本理財書籍， 書中提到的現金流和財務自由的觀念很重要， 我甚至還買一套現金流的桌遊與朋友分享， 富爸爸一系列有蠻多本書，這本最原始最重要。 >>購書連結 |
 | 《通往財富自由之路》 大概有 500 頁的厚度，內容很多， 但內容的觀點新穎，會讓你一直想看下去， 都是指出問題的根本所在， 這是作者李笑來讓人佩服的地方， 我常會回頭再翻一下內文， 有不同的體悟，非常值得一看。 >>讀後感想 >>購書連結 |
 | 《窮查理的普通常識》 匯集巴菲特夥伴 查理．蒙格出色的演講、箴言和思想精華， 蒙格有「會走路的字典」的稱號， 這本書不止是投資書，更是人生哲學書 >>購書連結 |
| 資料整理：夏綠蒂 | |
快速學習理財 3 步驟
第一步：了解投資理財的基本概念
在開始投資理財之前，首先要了解投資理財的基本概念，
包括股票、債券、基金、期貨等金融工具的定義、特點、風險和收益等。
可以藉由閱讀書籍、看影片、聽課等方式來了解這些基本概念。
第二步：掌握最少必要的知識
在掌握了基本概念之後，接下來要掌握最少必要的知識。
例如新手，就能先了解被動投資、0050ETF、VT
也就是說，要學習重要的買進第一檔股票的知識。
第三步：多練習，不斷累積經驗
理財是一門實踐性很強的學問，只有多練習才能不斷積累經驗，提高自己的投資水平。
可以先藉由模擬交易、小額投資等方式來進行實踐。
夏綠蒂自己是推薦拿一筆自己的小錢，例如 1 萬、5 萬，真實的下單，
因為是自己的錢，會更在乎，這樣才會學習更多。
3.準備閒置資金，實際下單
在掌握了基本概念和知識之後，接下來就可以開始實際投資了。
但是，在投資之前，一定要準備好閒置資金。
閒置資金是指可以用於投資的資金，它不包括日常生活所需的資金。
如果使用日常生活所需的資金進行投資，那麼一旦投資失敗，就會影響到正常的生活。
因此使用閒置資金進行投資，可以降低投資風險。
這個閒置資金不一定要很多，3 萬、5 萬就可以小額下單，
萬一虧損了，也不會影響生活，就都做是學費，換取更多的投資經驗。
實際下單，買進第一檔股票
一定要實際下單，才能真正體驗投資的過程。
模擬交易可以幫助您熟悉交易軟體的操作方法，了解市場的運作規律，但不能代替實際下單。
只有實際下單，才能真正體驗投資的風險和收益
以下是一些具體建議：
- 可以先選擇流動性較好的股票或 ETF 進行小額投資，像是 0050
- 可以設定停損點，控制投資風險。
- 可以定期回顧自己的投資記錄，總結經驗教訓。
新手投資系列學習
以下是夏綠蒂提供的新手投資系列學習，
看完之後對於理財，你就會有一定的觀念。
5.72 法則是什麼？秒算「本金翻倍」時間的計算公式(附 2 實際案例)
