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【新手投資入門】投資前該做的 3 件事,讓你投資更快上手

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【新手投資入門】投資前該做的 3 件事,讓你投資更快上手

投資是一種理財方式,可以幫助我們增加財富。
但是,投資也具有一定的風險,如果不做好準備,很容易造成損失。

因此,在開始第一筆投資之前,一定要做好以下幾件事,才能讓自己的投資之路走得更順利。

1.開戶:準備好證券戶

股票開戶是投資股票的第一步,也是重要的一步。

在開戶之前,需要了解一些基本事項,包括開戶的流程、細節以及需要具備的資格。

開戶的流程

目前券商的開戶流程都比較簡便,一般可以線上開戶或臨櫃開戶。

1.線上開戶

線上開戶的流程如下:

  1. 選擇一家券商,並進入官網或 APP
  2. 填寫基本資料,包括姓名、身分證號碼、住址、聯絡方式等。
  3. 上傳身分證正反面影本、財力證明等。
  4. 完成身份驗證。
  5. 等待券商審核,審核通過後即可完成開戶。

夏綠蒂滿推薦線上開戶,省時省力,而且大多數一天內就能開戶完成。

2.臨櫃開戶

臨櫃開戶的流程如下:

  1. 攜帶身分證、印鑑、財力證明(可免)等文件,前往券商營業據點。
  2. 填寫開戶申請書,並由券商人員辦理開戶手續。
  3. 完成身份驗證。
  4. 等待券商審核,審核通過後即可完成開戶。

臨櫃開戶跟線上開戶差不多,只是一個在家用電腦手機開戶,
一個是跑到現場。

開戶注意事項

選擇合適的券商。在選擇券商時,可以考慮以下幾個因素:

  • 手續費:選擇手續費低廉的券商
  • 複委託手續費:選擇有複委託的券商,且手續費低
  • 交易平台:交易平台的操作介面是否友好、功能是否齊全,也是重要的考慮因素。
  • 服務品質:券商的服務品質,包括客服的態度、回應速度等,也要有所考量

基本上目前手續費各券商都滿低的,而複委託手續費差異比較大。
推薦永豐大戶投國泰證券口袋證券
這些都是夏綠蒂使用過覺得不錯,手續費也低。

2024 券商開戶推薦

以下是夏綠蒂推薦的證券戶,都可以線上開戶,
並且在 app 使用介面、手續費、新戶好禮都滿有競爭力的:

券商手續費開戶
口袋證券【台股】
電子下單手續費折扣優惠 2.8 折,低消是 1 元。
【美股】
美股手續費人工單 1%,最低收費 50 美元。
美股手續費電子單 0.15%,最低收費 5 美元
開戶連結
永豐金大戶投電子下單手續費 2 折
定期定額手續費:台股最低 1 元、美股0.18% 無低收
100 元商品券(限額 5000 名)
開戶連結
國泰證券電子下單手續費最低 2.8 折
【台股】
定期定額扣款手續費 1 元
【美股】
美股定期定額 買入手續費 0.1 美元%、無最低手續費門檻。
開戶連結
資料整理:夏綠蒂

2.快速學習:閱讀 10 本理財書籍

在學習新知識時,不要試圖掌握所有知識,而是要掌握最少必要知識,
也就是讓自己可以快速入門某個領域。

其中,閱讀書籍是最快上手的方法。
有什麼理財書籍推薦的嗎?夏綠蒂有分享幾本理財書單

對於不懂投資的人來說,可以從以下幾本書籍入手:

新手理財書籍推薦
富爸爸,窮爸爸
這是我的第一本理財書籍,

書中提到的現金流財務自由的觀念很重要,
我甚至還買一套現金流的桌遊與朋友分享,
富爸爸一系列有蠻多本書,這本最原始最重要。
>>購書連結
通往財富自由之路
大概有 500 頁的厚度,內容很多,
但內容的觀點新穎,會讓你一直想看下去,
都是指出問題的根本所在,
這是作者李笑來讓人佩服的地方,
我常會回頭再翻一下內文,
有不同的體悟,非常值得一看。
>>讀後感想 >>購書連結
窮查理的普通常識
匯集巴菲特夥伴 查理.蒙格出色的演講、箴言和思想精華,​
蒙格有「會走路的字典」的稱號,​
這本書不止是投資書,更是人生哲學書​
>>購書連結
資料整理:夏綠蒂

快速學習理財 3 步驟

第一步:了解投資理財的基本概念

在開始投資理財之前,首先要了解投資理財的基本概念,
包括股票、債券、基金、期貨等金融工具的定義、特點、風險和收益等。

可以藉由閱讀書籍、看影片、聽課等方式來了解這些基本概念。

第二步:掌握最少必要的知識

在掌握了基本概念之後,接下來要掌握最少必要的知識。

例如新手,就能先了解被動投資0050ETFVT
也就是說,要學習重要的買進第一檔股票的知識。

第三步:多練習,不斷累積經驗

理財是一門實踐性很強的學問,只有多練習才能不斷積累經驗,提高自己的投資水平。
可以先藉由模擬交易、小額投資等方式來進行實踐。

夏綠蒂自己是推薦拿一筆自己的小錢,例如 1 萬、5 萬,真實的下單,
因為是自己的錢,會更在乎,這樣才會學習更多。

3.準備閒置資金,實際下單

在掌握了基本概念和知識之後,接下來就可以開始實際投資了。
但是,在投資之前,一定要準備好閒置資金。

閒置資金是指可以用於投資的資金,它不包括日常生活所需的資金。

如果使用日常生活所需的資金進行投資,那麼一旦投資失敗,就會影響到正常的生活。
因此使用閒置資金進行投資,可以降低投資風險。

這個閒置資金不一定要很多,3 萬、5 萬就可以小額下單,
萬一虧損了,也不會影響生活,就都做是學費,換取更多的投資經驗。

實際下單,買進第一檔股票

一定要實際下單,才能真正體驗投資的過程。
模擬交易可以幫助您熟悉交易軟體的操作方法,了解市場的運作規律,但不能代替實際下單。

只有實際下單,才能真正體驗投資的風險和收益

以下是一些具體建議:

  • 可以先選擇流動性較好的股票或 ETF 進行小額投資,像是 0050
  • 可以設定停損點,控制投資風險。
  • 可以定期回顧自己的投資記錄,總結經驗教訓。

新手投資系列學習

以下是夏綠蒂提供的新手投資系列學習,
看完之後對於理財,你就會有一定的觀念。

1.我要怎麼開始投資?

2.投資前要準備的 3 件事情

3.財商是什麼?4 個財商重要觀念,搞懂有錢人想什麼

4.從零開始學的 5 種理財方法

5.72 法則是什麼?秒算「本金翻倍」時間的計算公式(附 2 實際案例)

6.巴菲特給你的 3 個「致富方法」…每個人都該知道!

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